Comprendere la
Crypto Travel Rule

Mantieni i tuoi trasferimenti di criptovalute sicuri e conformi

La Travel Rule sulle criptovalute è uno standard dell’UE sviluppato per combattere i crimini finanziari, incluso il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CFT).

Si applica sia all’invio che alla ricezione di criptovalute e richiede ai fornitori di servizi di criptoasset (VASP), come eToro, di raccogliere e condividere informazioni di base sugli utenti quando vengono trasferite le criptovalute.

Come funziona su eToro

Seguendo la Travel Rule, aiutiamo a proteggere te e il sistema finanziario.

Invio di criptovalute: quando invii un asset per un valore inferiore a 1.000€

1- Scegli l’asset che desideri inviare al tuo portafoglio Crypto di eToro.

2- Tocca Invia.

3- Vedrai un messaggio che ti spiega che devi confermare di star inviando le tue criptovalute al tuo wallet auto-gestito. 

4- Tocca Confermo.

5- Inserisci l’indirizzo e l’importo del portafoglio (deve essere un valore inferiore a 1.000 euro dell’asset).

6- Tocca Invia.

7- Verrai reindirizzato alla schermata di verifica di Notabene. Clicca qui per saperne di più su Notabene.

Assicurati che l’asset, l’importo e l’indirizzo del destinatario corrispondano alla schermata precedente.

8- Verifica che tutto sia corretto, poi seleziona la casella di dichiarazione. In questo modo confermi che il wallet a cui stai inviando le criptovalute è il tuo wallet auto-gestito.

9- Verrai quindi reindirizzato al portafoglio Crypto di eToro e alla normale schermata dell’autenticazione a due fattori (2FA) per finalizzare il processo di invio.

Ricevere criptovalute – quando si riceve un asset per un valore inferiore a 1.000€

1- Scegli l’asset che desideri ricevere nel tuo portafoglio Crypto di eToro. 

2- Tocca Ricevi.

3- Viene visualizzato un messaggio che ti chiede di confermare di aver compreso quanto segue:

– Puoi ricevere criptovalute solo dal tuo portafoglio auto-gestito.

– Devi verificare la proprietà del wallet

– Prova digitale richiesta per trasferimenti superiori a 1.000€ su determinati asset

– Il tuo portafoglio deve supportare la Firma del Messaggio.

Clicca su Capito.

4- Ti verrà mostrato l’indirizzo del Wallet sotto forma di codice QR o stringa.

5- Vai al tuo portafoglio esterno (es MetaMask) e invia la cripto a questo indirizzo.

6- Non appena la transazione in criptovaluta sarà arrivata nel tuo portafoglio eToro Crypto, riceverai una notifica push che conferma la ricezione dell’asset nel portafoglio e ti invita ad accedere se è necessaria un’azione.

7- Se sei sicuro che l’asset e l’importo siano corretti, tocca Continua. Se ritieni che ci sia un problema con l’importo o con l’asset e vuoi rifiutare la transazione, fai clic su Restituisci. 

8- Verrai reindirizzato alla schermata di verifica.

Assicurati che l’asset, l’importo e l’indirizzo del destinatario corrispondano alla schermata precedente.

9- Verifica che tutto sia corretto, quindi seleziona la casella di dichiarazione. Questo significa che stai confermando che il wallet da cui stai inviando le crypto è il tuo wallet personale, auto-gestito. 

10- Tocca Completa.

Invio di token ETH e ERC20 quando si inviano asset per un valore superiore a 1.000€

1- Scegli l’asset che desideri inviare nel tuo portafoglio Crypto di eToro e tocca Invia.

Riceverai un messaggio di notifica ai sensi della seguente dichiarazione:

Le nostre politiche richiedono che tu confermi che stai inviando le tue criptovalute al tuo portafoglio auto-gestito.

2- Tocca Confermo.

3- Inserisci l’indirizzo e l’importo del portafoglio.

4- Tocca Invia.

5- Verrai reindirizzato alla schermata di verifica. Assicurati che l’asset, l’importo e l’indirizzo del destinatario corrispondano alla schermata precedente. 

Se la transazione ha un valore superiore a 1.000€, devi completare una procedura di prova di proprietà.

6- In Wallet Service, trova e seleziona l’app Wallet per il tuo Crypto wallet (ad es. MetaMask).

Importante! Devi verificare quanto segue:
– Questa app è installata sullo stesso dispositivo del tuo wallet Crypto di eToro
– Questa app wallet supporta la connessione ad altre app wallet. 

7- Verrai quindi reindirizzato all’app del portafoglio e dovrai approvare la connessione tra il tuo portafoglio Crypto di eToro e l’app del portafoglio.

8- Verrai reindirizzato alla schermata di verifica, che ora contiene l’indirizzo di destinazione. Tocca Verifica Proprietà. 

9- Verrai reindirizzato di nuovo alla tua app wallet, questa volta per confermare gli indirizzi di invio e ricezione (la Richiesta di firma). Controlla che i dettagli di entrambi gli indirizzi siano corretti e firma la richiesta.

10- Ora ti viene mostrata di nuovo la schermata di verifica, questa volta con tutti i campi compilati. Tocca Completa.

11- Verrai quindi reindirizzato al portafoglio Crypto di eToro e alla normale schermata dell’autenticazione a due fattori (2FA) per finalizzare il processo di invio.

Ricevere ETH e token ERC20 quando si riceve un asset per un valore superiore a 1.000€

1- Scegli l’asset che desideri ricevere nel tuo portafoglio Crypto di eToro. 

2- Tocca Ricevi.

3- Viene visualizzato un messaggio che ti chiede di confermare di aver compreso quanto segue:

– Puoi ricevere criptovalute solo dal tuo portafoglio auto-gestito.

– Devi verificare la proprietà del wallet

– Prova digitale richiesta per trasferimenti superiori a 1.000€ su determinati asset

– Il tuo portafoglio deve supportare la Firma del Messaggio.

Clicca su Capito.

4- Ti verrà mostrato l’indirizzo del Wallet sotto forma di codice QR o stringa.

5- Vai al tuo portafoglio esterno (es MetaMask) e invia la cripto a questo indirizzo.

6- Non appena la transazione in criptovaluta sarà arrivata nel tuo portafoglio eToro Crypto, riceverai una notifica push che conferma la ricezione dell’asset nel portafoglio e ti invita ad accedere se è necessaria un’azione.

7- Se sei sicuro che l’asset e l’importo siano corretti, tocca Continua. Se ritieni che ci sia un problema con l’importo o con l’asset e vuoi rifiutare la transazione, fai clic su Restituisci. 

8- Verrai reindirizzato alla schermata di verifica ufficiale. Assicurati che l’asset, l’importo e l’indirizzo del destinatario corrispondano alla schermata precedente. 

Se la transazione ha un valore superiore a 1.000€, devi completare una procedura di prova di proprietà.

9- In Wallet Service, trova e seleziona l’app Wallet per il tuo Crypto wallet (ad es. MetaMask).

Importante! Devi verificare che:
– Hai questa app installata sullo stesso dispositivo del tuo portafoglio eToro Crypto
– L’app wallet supporta la verifica della Travel Rule.

10- Verrai quindi reindirizzato all’app del portafoglio e dovrai approvare la connessione tra il tuo portafoglio Crypto di eToro e l’app del portafoglio.

11- Verrai reindirizzato alla schermata di verifica, che ora contiene l’indirizzo del mittente. Tocca Verifica Proprietà. 

12- Verrai reindirizzato di nuovo alla tua app wallet, questa volta per confermare gli indirizzi di invio e ricezione (la Richiesta di firma). Controlla che i dettagli di entrambi gli indirizzi siano corretti e firma la richiesta.

13- Ora ti viene mostrata di nuovo la schermata di verifica, questa volta con tutti i campi compilati.

14- Tocca Completa. La transazione dovrebbe essere completa e vedrai l’asset nel tuo portafoglio Crypto di eToro.

Invio di BTC quando si invia ֵun valore superiore a 1.000€ dell’asset

Prima di iniziare: assicurati che il tuo portafoglio Bitcoin supporti la funzionalità di firma del messaggio.

1- Seleziona Bitcoin nel tuo Crypto Wallet di eToro e tocca Invia.

Vedrai il seguente messaggio:

Le nostre politiche richiedono che tu confermi che stai inviando le tue criptovalute al tuo portafoglio auto-gestito.

2- Tocca Confermo.

3- Inserisci l’indirizzo e l’importo del wallet, quindi tocca Invia.

4- Verrai reindirizzato alla schermata di verifica. Assicurati che l’asset, l’importo e l’indirizzo del destinatario corrispondano alla schermata precedente.  

Se la transazione ha un valore superiore a 1.000€, devi completare una procedura di prova di proprietà.

5- Per verificare il destinatario, copia il messaggio come indicato sullo schermo. 

6- Incolla l’indirizzo del portafoglio e il messaggio che hai copiato nel passaggio precedente nel tuo portafoglio Bitcoin.

Ricorda che i wallet Bitcoin non sono sempre accessibili tramite dispositivi mobili. L’immagine qui sotto è un esempio e potrebbe differire a seconda del tuo portafoglio Bitcoin.

7- Fare clic su Firma, quindi su Verifica.

8- Copia il testo che appare ora nella casella Firma.

9- Nel tuo Wallet eToro Crypto, incollalo come mostrato e tocca Verifica Proprietà.

10- Clicca su Completa.

11- Verrai quindi reindirizzato al portafoglio Crypto di eToro e alla normale schermata dell’autenticazione a due fattori (2FA) per finalizzare il processo di invio.

Ricevere BTC quando si riceve un asset per un valore superiore a 1.000€

Prima di iniziare: assicurati che il tuo portafoglio Bitcoin supporti la funzionalità di firma del messaggio.

1- Scegli l’asset che desideri ricevere nel tuo portafoglio Crypto di eToro. 

2- Tocca Ricevi.

3- Viene visualizzato un messaggio che ti chiede di confermare di aver compreso quanto segue:

– Puoi ricevere criptovalute solo dal tuo portafoglio auto-gestito.

– Devi verificare la proprietà del wallet

– Prova digitale richiesta per trasferimenti superiori a 1.000€ su determinati asset

– Il tuo portafoglio deve supportare la Firma del Messaggio.

Clicca su Capito.

4- Ti verrà mostrato l’indirizzo del Wallet sotto forma di codice QR o stringa.

5- Vai al tuo portafoglio esterno (es MetaMask) e invia la cripto a questo indirizzo.

6- Non appena la transazione in criptovaluta sarà arrivata nel tuo portafoglio eToro Crypto, riceverai una notifica push che conferma la ricezione dell’asset nel portafoglio e ti invita ad accedere se è necessaria un’azione.

7- Se sei sicuro che l’asset e l’importo siano corretti, tocca Continua. Se ritieni che ci sia un problema con l’importo o con l’asset e vuoi rifiutare la transazione, fai clic su Restituisci. 

8- Verrai reindirizzato alla schermata di verifica ufficiale.

9- Per verificare il destinatario, copia il messaggio come indicato sullo schermo.

10- Incolla l’indirizzo del portafoglio e il messaggio che hai copiato nel passaggio precedente nel tuo portafoglio Bitcoin. Ricorda che i wallet Bitcoin non sono sempre accessibili tramite dispositivi mobili.

11- Fare clic su Firma, quindi su Verifica.

12- Copia il testo che appare ora nella casella Firma.

13- Nel tuo Wallet eToro Crypto, incollalo come mostrato e tocca Verifica Proprietà.

14- Clicca su Completa.

15- La transazione dovrebbe essere completa e vedrai l’asset nel tuo portafoglio Crypto di eToro.

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