Gli esperti della piattaforma di social investing eToro e la società multinazionale di gestione degli investimenti Franklin Templeton hanno unito le forze per creare Portafogli Intelligenti che si adattano al tuo orizzonte temporale.
Il tempismo è fondamentale, come si suol dire… e vale anche per gli investimenti. Quando i tuoi obiettivi finanziari sono lontani nel tempo e hai il vantaggio del fattore tempo, potresti sentirti più a tuo agio con una strategia di investimento a lungo termine a maggiore rischio e potenziale di crescita. Ma più si avvicina la data target per il tuo obiettivo, più prudente vorrai essere per limitare il rischio di rischiare il tuo capitale.
E se il tuo portafoglio potesse adattarsi automaticamente in base alla sequenza temporale prescelta, trovando un equilibrio tra crescita e rischio in ogni fase del tuo percorso di investimento? Questo è esattamente ciò per cui sono progettate la serie di Portafogli Intelligenti Modello Target di eToro, creata insieme a Franklin Templeton.
Cos’è l’investimento con un anno target?
I portafogli con anno target sono pensati per aiutare gli investitori a gestire la complessità degli investimenti a lungo termine, di solito quando si punta a raggiungere un obiettivo specifico. Questi portafogli adeguano automaticamente la propria asset allocation nel tempo, concentrandosi su una strategia “rischio più elevato, potenziale più elevato” nei primi anni e diventando più conservatori con l’avvicinarsi dell’anno target.
Come funziona:
- Data target: Questi portafogli si basano su una sequenza temporale mirata. L’anno nel nome del portafoglio (ad esempio “Target 2035”) rappresenta l’anno approssimativo in cui l’investitore prevede di utilizzare i fondi.
- Percorso Glide: Il portafoglio modifica gradualmente la propria allocazione nel tempo, passando da una composizione più orientata alla crescita (alta percentuale di azioni) a una più conservativa (percentuale più alta di strumenti a reddito fisso) man mano che si avvicina la data target.
Caratteristiche principali:
- Nessuna commissione di gestione: I Portafogli Intelligenti Modello Target di eToro sono progettati per gli investitori che preferiscono un approccio pratico mentre sono gli esperti a gestire l’asset allocation. Tutto questo senza alcuna commissione di gestione.*
- Niente ribilanciamenti manuali: Utilizzando i modelli di Franklin Templeton, ogni portafoglio viene ribilanciato automaticamente in base al proprio percorso glide, passando gradualmente da asset orientati alla crescita (ETF azionari) ad asset più conservativi (ETF a reddito fisso), con l’avvicinarsi della data target selezionata.
- Nessun periodo di blocco: Sei libero di aggiungere o prelevare fondi in qualsiasi momento.
- Diversificazione globale: Questi portafogli investono in un mix di ETF globali per un’ampia esposizione al mercato e una diversificazione.
Cosa considerare:
- Non è garantito: I portafogli Modello Target, come qualsiasi altro investimento, non hanno la garanzia di ottenere un rendimento specifico o di proteggere gli investitori dalle fluttuazioni di mercato.
- Esigenze individuali: È importante considerare gli obiettivi di investimento personali, la tolleranza al rischio e l’orizzonte temporale quando si seleziona un portafoglio con anno target.
Un investimento che si evolve con te
Qualunque sia il tuo orizzonte temporale, esiste una strategia di portafoglio pensata per adattarsi ai tuoi obiettivi e alla tua tolleranza al rischio.
Target 2028
Strategia: Orientata alla stabilità con un margine di crescita
🔹 Parte con il 40% di azioni a rischio più elevato e il 60% di strumenti a reddito fisso a rischio più contenuto, per poi passare gradualmente al 90% di reddito fisso a rischio più basso
🔹 L’esposizione moderata alle azioni consente un profilo di rischio intermedio
Target 2030 (Prossimamente)
Strategia: Crescita equilibrata con protezione del capitale
🔹 Parte con il 60% di azioni a rischio più elevato e il 40% di strumenti a reddito fisso a rischio più contenuto, passando gradualmente al 90% di reddito fisso a rischio più basso
🔹 Include una protezione del capitale al 100% se detenuto fino al 2030 (si applicano Termini e Condizioni )
Target 2033
Strategia: Potenziale di crescita con evoluzione del controllo del rischio
🔹 Parte con l’80% di azioni a rischio più elevato, passando gradualmente a strumenti a reddito fisso a rischio più contenuto
🔹 Un orizzonte di investimento di 7-10 anni mira a cogliere le opportunità di mercato a medio-lungo termine
Target 2035
Strategia: Orientata alla crescita e aggressiva, con successivo cambio di rotta
🔹 Inizia con una allocazione del 90% in azioni a rischio più elevato per massimizzare il potenziale di crescita iniziale
🔹 Si sposta verso il 90% di reddito fisso a rischio più basso vicino all’anno target, con l’obiettivo di preservare il valore accumulato
I tuoi obiettivi, secondo il tuo calendario
Cerchi un investimento a basso rischio che tuteli il tuo capitale senza fissare una data target? Oppure, magari una strategia di tipo aperto e orientata alla crescita a rischio più elevato si adatta meglio a te… Due ulteriori portafogli, sempre creati da Franklin Templeton, completano la serie, in modo che tu possa scegliere quello che si adatta ai tuoi obiettivi finanziari, con o senza anno target.
Entrambi questi portafogli non hanno una data target: investi fintanto che la strategia è in linea con il tuo obiettivo e ti offre la sicurezza del rischio.
FixedIncome-FT
Strategia: Reddito fisso con preservazione del capitale
🔹 Esposizione molto conservativa con il 10% in azioni a rischio più elevato e il 90% in strumenti a reddito fisso a rischio più contenuto
🔹 L’allocazione degli asset dà priorità alla generazione di potenziali rendimenti e alla limitazione della volatilità
Equity-FT
Strategia: 100% azioni per il potenziale di crescita a lungo termine
🔹 Livello di rischio elevato per consentire maggiori potenziali guadagni
🔹 Prospettiva di investimento a lungo termine senza riduzione del rischio nel tempo
Esperti affidabili per la tua tranquillità
Con oltre 1.500 miliardi di dollari di asset in gestione, 1 e oltre 75 anni di esperienza globale, Franklin Templeton porta un’esperienza di investimento di livello mondiale in ogni modello. Il loro team di ricerca seleziona ETF diversificati sui mercati globali, garantendo portafogli solidi e adattivi: una gestione esperta con zero commissioni o commissioni di gestione.*
Scegli il tuo percorso verso investimenti mirati
| Portafoglio | Obbiettivo | Inizio Azionario | Inizio Reddito Fisso | Allocazione Finale | Profilo di Rischio | |
| Fixed Income | Nessuno | 10% | 90% | Nessun Cambiamento | Conservatore | |
| Target 2028 | Giugno 2028 | 40% | 60% | 10% azioni / 90% obbligazioni | Conservativo-Moderato | |
| Target 2030 | Giugno 2030 | 60% | 40% | 10% azioni / 90% obbligazioni | Moderato (Capitale Protetto*) | |
| Target 2033 | Giugno 2033 | 80% | 20% | 10% azioni / 90% obbligazioni | Medio-Alto | |
| Target 2035 | Giugno 2035 | 90% | 10% | 10% azioni / 90% obbligazioni | Aggressivo | |
| Equity | Nessuno | 100% | 0% | Nessun Cambiamento | Aggressivo |
Gli investimenti in questi portafogli comportano vari gradi di rischio a seconda dell’asset allocation e dell’anno target. I portafogli con un’allocazione azionaria più elevata possono comportare una maggiore volatilità e un potenziale di rendimenti maggiori, ma anche un maggiore rischio di perdita. Al contrario, i portafogli con allocazioni più elevate nel reddito fisso tendono ad essere più conservativi, ma possono offrire rendimenti inferiori. Le prestazioni passate non sono indicative di quelle future e non vi è alcuna garanzia che gli obiettivi di investimento vengano raggiunti. Prima di investire, gli investitori devono valutare attentamente la propria tolleranza al rischio, il proprio orizzonte temporale di investimento e la propria situazione finanziaria.
*La protezione del capitale è soggetta a Termini e Condizioni specifici e non è garantita su tutti i portafogli.
* Potrebbero essere applicate altre commissioni; Vedi qui per maggiori informazioni.
Il Copy Trading non rappresenta un consiglio di investimento. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni.
Target2030: Se il capitale viene prelevato prima del periodo di detenzione minimo, il 30 giugno 2030, il tuo capitale è a rischio. Consulta i Termini e Condizioni per ulteriori dettagli sui rischi associati.