Marzyłeś kiedyś o automatyzacji swoich inwestycji? Funkcja Inwestycji cyklicznych w eToro pozwala to zrobić. Automatyzując inwestowanie, możesz realizować swoje długoterminowe cele, łagodzić skutki zmienności i przestać martwić się o wyczucie momentu na rynku.
Oto wszystko, co musisz wiedzieć o tym potężnym narzędziu — jak je skonfigurować i dlaczego automatyzacja może być Twoją tajną bronią w dążeniu do długoterminowych celów.
Co to jest inwestycja cykliczna?
Inwestycje cykliczne, znane również jako zlecenia cykliczne, pozwalają na ustawienie stałej kwoty pieniędzy, którą będziesz comiesięcznie inwestować w swoje ulubione aktywa. Plan inwestycji cyklicznych to:
- Łatwa konfiguracja: Wybieraj spośród tysięcy akcji, funduszy ETF, kryptowalut, Pro investors i Smart Portfolios dla swoich cyklicznych planów. Ty decydujesz, która kwota i data są dla Ciebie najlepsze każdego miesiąca.
- Opłacalność: Zacznij inwestować już od 25 USD, a dodatkowo korzystaj z obniżonych opłat za wymianę walut oraz niższych prowizji przy cyklicznych inwestycjach w akcje i ETF-y.
- Regularność: Dzięki zautomatyzowanemu planowi możesz trzymać się swojej strategii i inwestować regularnie, niezależnie od tego, jak bardzo jesteś zajęty.
- Mniej stresu: Uwolnij się od konieczności wyczuwania odpowiedniego momentu na rynku i zmartwień związanych z przegapieniem okazji.
- Elastyczność: Brak okresu zobowiązania oznacza, że możesz modyfikować swój plan lub zatrzymać go w dowolnym momencie — wszystko zależy wyłącznie od Ciebie.
Dlaczego warto rozważyć Inwestycje cykliczne?
Buduj długoterminową strategię z regularnością. Systematyczne inwestowanie w ramach stałego budżetu daje Twojemu portfelowi szansę na wzrost w dłuższej perspektywie. Inwestycje cykliczne pozwalają również wykorzystać efekt procentu składanego, dzięki któremu nawet niewielkie, ale regularne wpłaty mogą przynieść znaczące rezultaty.
Utrzymuj dyscyplinę, nawet gdy masz napięty grafik. Automatyzacja gwarantuje, że regularnie zasilasz swój portfel, nawet w najbardziej intensywnych okresach. Ta konsekwencja stanowi klucz do osiągnięcia Twoich celów finansowych.
Zmniejsz ryzyko dzięki uśrednianiu kosztów. Regularne inwestowanie mniejszych, stałych kwot, niezależnie od warunków rynkowych, pozwala inwestorom zyskać ekspozycję po średniej z różnych cen zakupu — uśredniając koszt w czasie i pomagając zarządzać zmiennością.
Wyczuwanie rynku kontra czas spędzony na rynku
Przyjrzyjmy się bliżej, co uśrednianie kosztów w dolarach może zrobić.
Długoterminowe utrzymywanie inwestycji (czyli “czas spędzony na rynku”) często okazuje się ważniejsze niż próby przewidywania idealnych momentów na kupno czy sprzedaż (czyli “wyczuwanie rynku”). Możesz wykorzystać “regularne inwestowanie ustalonej kwoty co miesiąc” w ramach planu inwestycji cyklicznych jako strategię handlową opartą na uśrednianiu kosztów (DCA).
Na przykład wykres poniżej pokazuje, jak DCA przewyższyło wyczucie momentu na rynku na przykładzie SPDR S&P 500 (SPY) ETF, czyli funduszu notowanego na giełdzie, który śledzi indeks S&P 500.
Hipotetyczna inwestycja 1000 USD w ETF SPDR S&P 500 (SPY) (2007-2024)
Dane na dzień 1 grudnia 2024 r. Wyłącznie w celach ilustracyjnych. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.
Źródło: Yahoo Finance, Galaxy Asset Management.
Gdyby inwestycje były dokonywane za każdym razem, gdy indeks spadał o ponad 5% (“kupowanie na dołkach”), dałoby to 16 inwestycji, w porównaniu do 210 miesięcy konsekwentnego stosowania DCA — przy czym strategia DCA osiągnęła wyniki 1,25 razy lepsze.
Przewaga DCA może być jeszcze wyraźniejsza w przypadku niestabilnych aktywów, takich jak kryptowaluty.
Wykresy poniżej pokazują, że kupowanie Bitcoin (BTC) według strategii DCA przyniosło lepsze wyniki niż idealne wyczucie momentu na rynku w tym samym okresie, choć efekty mogą się różnić w zależności od warunków rynkowych, klasy aktywów i horyzontu inwestycyjnego.
W okresie od 2017 do 2024 roku, strategia DCA przyniosła 1,46 razy wyższe zwroty:
Hipotetyczna inwestycja 1 000 USD w Bitcoin (2017–2024)
Data as of December 1, 2024. For illustrative purposes only. Past performance is not an indication of future results.
Dane na dzień 1 grudnia 2024 r. Wyłącznie w celach ilustracyjnych. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.
Źródło: CCData, Galaxy Asset Management.
Pamiętaj, że na rosnącym rynku strategia DCA może przynieść gorsze wyniki niż jednorazowa inwestycja dokonana na początku. Rozkładając zakupy w czasie, inwestor kupujący później po wyższych cenach może ostatecznie osiągnąć niższe całkowite zyski.
Więcej o strategii uśredniania kosztów możesz przeczytać tutaj
W jakie aktywa mogę inwestować za pomocą inwestycji cyklicznych?
eToro oferuje szeroki zakres aktywów dostępnych w ramach inwestycji cyklicznych, umożliwiając dywersyfikację i zmniejszenie ryzyka:
- Akcje: Inwestuj w udziały ulubionych firm bez prowizji.
- ETF-y: Inwestuj w zdywersyfikowane fundusze zaprojektowane do śledzenia określonych sektorów lub rynków.
- Kryptowaluty: Wykorzystaj potencjał walut cyfrowych.
- Pro Investors: Automatycznie kopiuj strategie doświadczonych traderów
- Portfele Smart Portfolio: Zyskaj ekspozycję na profesjonalnie dobrane tematy inwestycyjne, łączące różne aktywa w długoterminową, zdywersyfikowaną strategię.
Dywersyfikując inwestycje w ramach tych typów aktywów, możesz stworzyć dobrze zbalansowany portfel, który będzie zgodny z Twoimi celami finansowymi.
Jak skonfigurować inwestycje cykliczne na eToro
- Zaloguj się na swoje konto eToro. (Nie masz jeszcze konta? Załóż je tutaj.)
- Wybierz swoje aktywo. Przejdź do konkretnych akcji, funduszy ETF, kryptowalut, Pro investors lub Smart Portfolios dla których chcesz skonfigurować inwestycję cykliczną, lub kliknij tutaj aby odkryć najlepsze aktywa.
- Kliknij „Handluj”.
- Wybierz “Skonfiguruj inwestycję cykliczną” i wprowadź kwotę oraz datę w miesiącu, która Ci odpowiada.
- Potwierdź swoje ustawienia. To wszystko — Twój portfel jest gotowy na cykliczne płatności.
Co warto rozważyć przed rozpoczęciem inwestycji cyklicznych
Przed skonfigurowaniem IC rozważ kilka kluczowych czynników:
- Twój budżet: Zacznij od kwoty, która mieści się w granicach Twojego finansowego komfortu.
- Częstotliwość: zdecyduj, kiedy w miesiącu chcesz zainwestować.
- Twoje cele: Czy masz cele długoterminowe czy krótkoterminowe? Eksperymentujesz z krypto? Twoja strategia będzie zależeć od Twoich celów.
- Trendy rynkowe: Chociaż inwestycje cykliczne mogą pomóc w ograniczeniu ryzyka związanego z wyczuciem rynku, warto być na bieżąco z głównymi ruchami rynkowymi, aby podejmować najlepsze decyzje inwestycyjne.
Już dziś zacznij budować swoją przyszłość
Dzięki inwestycjom cyklicznym na eToro możesz stworzyć zdyscyplinowaną, spójną strategię, która pomoże Ci trzymać się swoich celów, jednocześnie ciesząc się:
- Niskimi prowizjami za akcje i ETF-y
- Niską minimalną inwestycją 25 USD , aby rozpocząć inwestowanie w aktywa
- Pełną elastycznością bez okresów zobowiązania
Niezależnie od tego, czy dopiero rozpoczynasz swoją przygodę z inwestowaniem, czy szukasz prostego sposobu na rozwijanie istniejącego portfela, inwestycje cykliczne mogą być rozwiązaniem, na które czekałeś.
eToro to platforma inwestycyjna obejmująca wiele klas aktywów. Copy Trading nie stanowi porady inwestycyjnej. Wartość inwestycji może rosnąć lub spadać. Inwestujesz na własne ryzyko. Inwestycje w krypto mogą nie być odpowiednie dla inwestorów detalicznych, a cała zainwestowana kwota może zostać utracona. Ważne jest, aby zapoznać się z ryzykiem związanym z tą inwestycją, opisanym szczegółowo pod tym linkiem
Obowiązują inne opłaty. Więcej informacji można znaleźć na stronie etoro.com/pl/trading/fees.
Niniejsza wiadomość służy wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym i nie należy jej traktować jako porady inwestycyjnej, osobistej rekomendacji, oferty lub zachęty do kupna lub sprzedaży jakichkolwiek instrumentów finansowych. Niniejszy materiał został przygotowany bez uwzględnienia celów inwestycyjnych lub sytuacji finansowej żadnego konkretnego odbiorcy i nie został przygotowany zgodnie z wymogami prawnymi i regulacyjnymi dotyczącymi promowania niezależnych badań. Wszelkie odniesienia do przeszłych lub przyszłych wyników instrumentu finansowego, indeksu lub produktu inwestycyjnego w pakietach nie są i nie powinny być traktowane jako wiarygodny wskaźnik przyszłych wyników. eToro nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi odpowiedzialności w zakresie dokładności lub kompletności treści tej publikacji.