Ekspertene hos den sosiale investeringsplattformen eToro og det multinasjonale forvaltningsselskapet Franklin Templeton har gått sammen om å skape Smart Portfolios som tilpasser seg din tidshorisont.
Timing er alt, som det heter. Også i investering! Når de økonomiske målene dine ligger langt frem og du har tiden på din side, kan det hende du er mer komfortabel med en langsiktig investeringsstrategi med høyere risiko og høyere vekst. Men jo nærmere man kommer måldatoen, desto mer konservativ kan det være lurt å være, for å begrense risikoen for kapitalen din.
Hva om porteføljen din kunne justeres automatisk i henhold til din valgte tidslinje og finne en balanse mellom vekst og risiko på hvert trinn av investeringsreisen din? Det er akkurat det eToros Target Model-serie med Smart Portfolios, utviklet i samarbeid med Franklin Templeton, er utformet for å gjøre.
Hva er tidslinjeinvestering?
Tidslinjeporteføljer er utformet for å hjelpe investorer å navigere i kompleksiteten ved langsiktig investering, vanligvis når man jobber mot et bestemt mål. Disse porteføljene justerer automatisk aktivaallokeringen over tid, med en “høyere risiko, høyere potensial”-strategi de første årene, og blir mer konservative etter hvert som målåret nærmer seg.
Slik fungerer det:
- Tidslinje: Disse porteføljene er basert på en målrettet tidslinje. Året i porteføljenavnet (for eksempel “Target 2035”) representerer det omtrentlige året investoren planlegger å bruke midlene.
- Glidebane: Porteføljen endrer gradvis aktivaallokeringen over tid, og går fra en mer vekstorientert portefølje (høy aksjeandel) til en mer konservativ portefølje (høyere renteandel) etter hvert som måldatoen nærmer seg.
Viktige faktorer:
- Ingen forvaltningsgebyrer: eToros Target Model Smart Portfolios er utviklet for investorer som foretrekker en “hands-off”-tilnærming, mens ekspertene tar seg av aktivaallokeringen. Alt dette uten gebyrer eller provisjoner.
- Ingen manuell rebalansering: Ved hjelp av modeller fra Franklin Templeton rebalanseres porteføljene automatisk for å matche glidebanen og gradvis gå fra vekstorienterte aktiva (aksje-ETF-er) til mer konservative aktiva (rente-ETF-er) etter hvert som den valgte måldatoen nærmer seg.
- Ingen bindingstid: Du kan når som helst sette inn eller ta ut penger.
- Global diversifisering: Disse porteføljene investerer i en blanding av globale ETF-er for bred markedseksponering og diversifisering.
Dette bør du tenke på:
- Ikke garantert: I likhet med all annen investering har heller ikke Target Model-porteføljer noen garanti for å oppnå en bestemt avkastning eller beskytte investorer mot markedssvingninger.
- Individuelle behov: Det er viktig å ta hensyn til individuelle investeringsmål, risikotoleranse og tidshorisont når man skal velge en portefølje med fast tidslinje.
Investering som utvikler seg med deg
Uansett hvilken tidshorisont du har, finnes det en porteføljestrategi som er tilpasset dine mål og din risikotoleranse.
Target 2028
Strategi: Stabilitetsfokusert med noe rom for vekst
🔹 Starter med 40 % aksjer med høyere risiko og 60 % rentepapirer med lavere risiko, og går gradvis over til 90 % rentepapirer med lavere risiko
🔹 Moderat aksjeeksponering gir mulighet for en moderat risikoprofil
Target 2030 (Kommer snart)
Strategi: Balansert vekst med kapitalbeskyttelse
🔹 Starter på 60 % aksjer med høyere risiko og 40 % rentepapirer med lavere risiko, og går gradvis opp til 90 % rentepapirer med lavere risiko
🔹 Inkluderer 100 % kapitalbeskyttelse hvis den holdes til 2030 (vilkår og betingelser gjelder )
Target 2033
Strategi: Vekstpotensial og økende risikokontroll
🔹 Starter med 80 % aksjer med høyere risiko, og går gradvis over til rentepapirer med lavere risiko
🔹 En investeringshorisont på 7-10 år tar sikte på å utnytte markedsmuligheter på mellomlang til lang sikt
Target 2035
Strategi: Vekstorientert og aggressiv, før en reorientering
🔹 Begynner med 90 % aksjer med høyere risiko for å maksimere vekstpotensial tidlig
🔹 Skifter til 90 % rentepapirer med lavere risiko nærmere måldato, med sikte på å bevare akkumulert verdi
Dine mål, på din tidslinje
Hva om du er ute etter en investering med lav risiko for å bevare kapitalen din, uten en spesifikk måldato? Eller kanskje en åpen vekstorientert strategi med høyere risiko passer deg bedre? To andre porteføljer, også utformet av Franklin Templeton, kompletterer serien, slik at du kan velge det som passer dine økonomiske mål, med eller uten en fastsatt tidslinje.
Ingen av disse porteføljene har en fast tidslinje — invester så lenge strategien er i tråd med dine mål og din risikovilje.
FixedIncome-FT
Strategi: Renteinntekter med kapitalbevaring
🔹 Svært konservativ eksponering, 10 % aksjer med høyere risiko og 90 % rentepapirer med lavere risiko
🔹 Aktivaallokeringen prioriterer å skape potensiell avkastning og begrense volatilitet
Equity-FT
Strategi: 100 % aksjer for langsiktig vekstpotensial
🔹 Høyere risikonivå for å gi mulighet for større potensiell gevinst
🔹 Langsiktig investeringsperspektiv, uten risikoreduksjon over tid
Betrodde eksperter for din trygghet
Med over 1,5 billioner dollar i forvaltede aktiva1 og over 75 års global erfaring, tilfører Franklin Templeton investeringsekspertise i verdensklasse til alle modeller de tilbyr. Analyseteamet deres velger diversifiserte ETF-er på tvers av globale markeder, noe som sikrer robuste, tilpasningsdyktige porteføljer — ekspertforvaltning uten forvaltningsgebyrer eller provisjoner*.
Velg din vei til målrettet investering
| Portefølje | Måldato | Aksjeandel start | Renteandel start | Endelig fordeling | Risikoprofil | |
| Fixed Income | Ingen | 10 % | 90% | Ingen endring | Konservativ | |
| Target 2028 | Juni 2028 | 40 % | 60 % | 10 % egenkapital / 90 % obligasjoner | Konservativ-moderat | |
| Target 2030 | Juni 2030 | 60 % | 40 % | 10 % egenkapital / 90 % obligasjoner | Moderat (kapitalbeskyttet*) | |
| Target 2033 | Juni 2033 | 80 % | 20 % | 10 % egenkapital / 90 % obligasjoner | Moderat-høy | |
| Target 2035 | Juni 2035 | 90% | 10 % | 10 % egenkapital / 90 % obligasjoner | Aggressiv | |
| Equity | Ingen | 100 % | 0 % | Ingen endring | Aggressiv |
Investeringene i disse porteføljene innebærer varierende grad av risiko avhengig av aktivaallokering og tidslinje. Porteføljer med høyere aksjeandel kan ha høyere volatilitet og potensial for større avkastning, men også større risiko for tap. Porteføljer med høyere renteandel har derimot en tendens til å være mer konservative, men kan gi lavere avkastning. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater, og det er ingen garanti for at investeringsmålene vil bli nådd. Investorer bør nøye vurdere sin egen risikotoleranse, investeringshorisont og økonomiske situasjon før de investerer.
*Kapitalbeskyttelse er underlagt spesifikke vilkår og betingelser og er ikke garantert for alle porteføljer.
* Andre gebyrer kan gjelde, se her for mer informasjon.
EU disclaimer: Copy Trading utgjør ikke investeringsrådgivning. Verdien av investeringene dine kan gå opp eller ned. Kapitalen din er risikoutsatt. Andre gebyrer gjelder.
Target2030: Hvis kapitalen tas ut før minimumsperioden er ute 30. juni 2030, er kapitalen din risikoutsatt. Se vilkår og betingelser for mer informasjon om risikoene forbundet med dette.