Eksperci z platformy inwestowania społecznego eToro oraz międzynarodowej firmy zarządzającej inwestycjami Franklin Templeton połączyli siły, aby stworzyć portfele Smart Portfolio, które dostosowują się do Twojego horyzontu czasowego.
Wyczucie czasu to podstawa, jak głosi przysłowie… i to samo dotyczy inwestowania. Gdy Twoje cele finansowe są odległe w czasie, a czas działa na Twoją korzyść, możesz preferować długoterminową strategię inwestycyjną o wyższym ryzyku i większym potencjale wzrostu. Im bliżej zbliża się termin realizacji Twojego celu, tym bardziej możesz chcieć przyjąć konserwatywne podejście, aby ograniczyć ryzyko utraty kapitału.
Co gdyby Twój portfel mógł automatycznie dostosowywać się do wybranego przez Ciebie horyzontu czasowego, zachowując równowagę między wzrostem a ryzykiem na każdym etapie inwestycji? Dokładnie to mają na celu portfele Smart Portfolio z serii Target Model eToro, stworzone wspólnie z Franklin Templeton.
Czym jest inwestowanie według roku docelowego?
Portfele o określonym roku docelowym zostały stworzone, aby pomóc inwestorom radzić sobie z zawiłościami inwestowania długoterminowego, zwykle przy realizacji konkretnego celu. Te portfele automatycznie dostosowują alokację aktywów w czasie, koncentrując się na strategii „wyższego ryzyka, wyższego potencjału” w pierwszych latach, a wraz ze zbliżaniem się roku docelowego stają się coraz bardziej konserwatywne.
Jak to działa:
- Data docelowa: Te portfele opierają się na określonym horyzoncie czasowym. Rok w nazwie portfela (na przykład „Target 2035”) oznacza przybliżony rok, w którym inwestor planuje wykorzystać środki.
- Ścieżka dostosowania: Portfel stopniowo zmienia alokację aktywów w czasie, przechodząc od portfela nastawionego na wzrost (wysoki udział akcji) do bardziej konserwatywnego portfela (większy udział instrumentów o stałym dochodzie) wraz ze zbliżaniem się daty docelowej.
Kluczowe cechy:
- Brak opłat za zarządzanie: portfele Smart Portfolio Target Model eToro zostały stworzone dla inwestorów, którzy wolą podejście bezobsługowe, podczas gdy eksperci zajmują się alokacją aktywów. To wszystko bez żadnych opłat za zarządzanie ani prowizji.*
- Brak ręcznego równoważenia: Dzięki modelom Franklin Templeton każdy portfel jest automatycznie równoważony, aby odpowiadać ścieżce dostosowania – stopniowo przesuwając się od aktywów nastawionych na wzrost (ETF-y akcyjne) do bardziej konserwatywnych aktywów (ETF-y o stałym dochodzie) wraz ze zbliżaniem się wybranej daty docelowej.
- Brak okresu blokady: Masz swobodę dodawania lub wypłacania środków w dowolnym momencie.
- Globalna dywersyfikacja: Te portfele inwestują w mieszankę globalnych ETF-ów, zapewniając szeroką ekspozycję na rynki i dywersyfikację.
Co warto wziąć pod uwagę:
- Brak gwarancji: Portfele Target Model, jak każda inwestycja, nie gwarantują osiągnięcia określonego zwrotu ani ochrony przed wahaniami rynku.
- Indywidualne potrzeby: Ważne jest uwzględnienie indywidualnych celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka oraz horyzontu czasowego przy wyborze portfela o określonym roku docelowym.
Inwestowanie, które ewoluuje razem z Tobą
Bez względu na Twój horyzont czasowy, istnieje strategia portfela dopasowana do Twoich celów i tolerancji ryzyka.
Target 2028
Strategia: Skoncentrowana na stabilności z możliwością wzrostu
🔹 Zaczyna się od 40% akcji o wyższym ryzyku i 60% bezpieczniejszych aktywów o stałym dochodzie, stopniowo przesuwając się do 90% aktywów o stałym dochodzie
🔹 Umiarkowana ekspozycja na akcje pozwala na umiarkowany profil ryzyka
Target 2030 (Wkrótce)
Strategia: Zrównoważony wzrost z ochroną kapitału
🔹 Zaczyna się od 60% akcji o wyższym ryzyku i 40% bezpieczniejszych aktywów o stałym dochodzie, stopniowo przesuwając się do 90% aktywów o stałym dochodzie
🔹 Obejmuje 100% ochronę kapitału, jeśli portfel jest utrzymywany do 2030 roku (obowiązuje regulamin)
Target 2033
Strategia: Potencjał wzrostu z ewoluującą kontrolą ryzyka
🔹 Zaczyna się od 80% akcji o wyższym ryzyku, stopniowo przesuwając się w kierunku bezpieczniejszych aktywów o stałym dochodzie
🔹 Horyzont inwestycyjny 7–10 lat ma na celu wykorzystanie średnio- i długoterminowych okazji rynkowych
Target 2035
Strategia: Nastawiona na wzrost i agresywna, a następnie zmiana kierunku
🔹 Zaczyna się od 90% udziału akcji o wyższym ryzyku, aby zmaksymalizować wczesny potencjał wzrostu
🔹 Wraz ze zbliżaniem się roku docelowego przesuwa się do 90% aktywów o stałym dochodzie, mając na celu zachowanie zgromadzonej wartości
Twoje cele, według Twojego własnego harmonogramu
A co jeśli szukasz inwestycji o niskim ryzyku, która pozwoli zachować kapitał, bez określonej daty docelowej? A może lepiej odpowiada Ci otwarta strategia nastawiona na wzrost o wyższym ryzyku… Dwa dodatkowe portfele, również stworzone przez Franklin Templeton, uzupełniają tę serię, dzięki czemu możesz wybrać rozwiązanie dopasowane do swoich celów finansowych, zarówno z określonym rokiem docelowym, jak i bez niego.
Oba te portfele nie mają określonej daty docelowej – inwestuj tak długo, jak strategia odpowiada Twoim celom i tolerancji ryzyka.
FixedIncome-FT
Strategia: Instrumenty o stałym dochodzie z ochroną kapitału
🔹 Bardzo konserwatywna ekspozycja: 10% akcji o wyższym ryzyku i 90% bezpiecznych aktywów o stałym dochodzie
🔹 Alokacja aktywów priorytetowo traktuje generowanie potencjalnych zwrotów i ograniczanie zmienności
Equity-FT
Strategia: 100% akcji dla długoterminowego potencjału wzrostu
🔹 Wyższy poziom ryzyka, umożliwiający większe potencjalne zyski
🔹 Długoterminowa perspektywa inwestycyjna bez redukcji ryzyka w czasie
Zaufani eksperci dla Twojego spokoju ducha
Franklin Templeton zarządza aktywami o wartości ponad 1,5 biliona dolarów1 i posiada ponad 75 lat doświadczenia na rynku globalnym. Ich zespół badawczy selekcjonuje zdywersyfikowane ETF-y z różnych rynków świata, tworząc solidne i elastyczne portfele – profesjonalne zarządzanie bez opłat za zarządzanie ani prowizji.*
Wybierz swoją drogę do inwestowania ukierunkowanego
| Portfel | Cel | Początkowy udział akcji | Początkowy udział instrumentów o stałym dochodzie | Końcowa alokacja | Profil ryzyka | |
| Fixed Income | Brak | 10% | 90% | Bez zmian | Konserwatywny | |
| Target 2028 | czerwiec 2028 | 40% | 60% | 10% akcji / 90% obligacji | Konserwatywny-Umiarkowany | |
| Target 2030 | czerwiec 2030 | 60% | 40% | 10% akcji / 90% obligacji | Umiarkowany (z ochroną kapitału*) | |
| Target 2033 | czerwiec 2033 | 80% | 20% | 10% akcji / 90% obligacji | Umiarkowany–Wysoki | |
| Target 2035 | czerwiec 2035 | 90% | 10% | 10% akcji / 90% obligacji | Agresywny | |
| Equity | Brak | 100% | 0% | Bez zmian | Agresywny |
Inwestycje w te portfele wiążą się z różnym stopniem ryzyka w zależności od alokacji aktywów i roku docelowego. Portfele o wyższej alokacji akcji mogą charakteryzować się wyższą zmiennością i potencjałem wyższych zwrotów, ale także większym ryzykiem strat. I odwrotnie, portfele o wyższych alokacjach o stałym dochodzie są zwykle bardziej konserwatywne, ale mogą oferować niższe zwroty. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie wskazują na przyszłe wyniki i nie ma gwarancji, że cele inwestycyjne zostaną osiągnięte. Inwestorzy powinni dokładnie rozważyć własną tolerancję ryzyka, horyzont inwestycyjny i sytuację finansową przed dokonaniem inwestycji.
*Ochrona kapitału podlega określonym Warunkom i nie jest gwarantowana we wszystkich portfelach.
* Mogą obowiązywać inne opłaty; zobacz tutaj, aby uzyskać więcej informacji.
Copy Trading nie stanowi porady inwestycyjnej. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty.
Target2030: Jeśli kapitał zostanie wycofany przed minimalnym okresem utrzymywania, 30 czerwca 2030 r., Twój kapitał będzie zagrożony. Więcej informacji na temat powiązanych zagrożeń można znaleźć w Regulaminie.