Was ist DeFi?

Die finanzielle Revolution, über die alle sprechen 

„Decentralised Finance (DeFi) ist eine Bewegung, die darauf abzielt, traditionelle Finanzintermediäre zu umgehen, indem Finanzdienstleistungen auf die Blockchain gesetzt werden.“

DeFi-Unterstützer glauben, dass Smart Contracts das Gerüst der zukünftigen Finanzinfrastruktur bilden werden. Die zugrunde liegende Annahme ist, dass Banken, Broker und andere Finanzinstitute überfällig gemacht und durch eine neue Generation von robusten und transparenten Blockchain-basierten Dienstleistungen ersetzt werden.

Anstatt einfach Transaktionen zu dezentralisieren – wie bei Bitcoin – zielt DeFi darauf ab, die gesamte Finanzbranche zu dezentralisieren. Dies wird durch Smart Contracts erreicht, bei denen es sich um Computercodestücke handelt, komplexe Transfers und Vereinbarungen auf der Blockchain ermöglichen, ohne dass eine zentrale Autorität erforderlich ist.

Anwendungsfälle für DeFi

Die erste Welle von DeFi-Innovationen erfolgte in Form von Initial Coin Offerings (ICOs). Diese ermöglichten es Unternehmen, Unternehmenseinheiten und Bankkonten gegen Smart Contracts und Blockchain-basierte Token auszutauschen und Millionen an Finanzmitteln zu beschaffen, ohne dass die Torwächter des traditionellen Finanzsystems benötigt werden.

Seitdem hat die Innovation nicht nachgelassen. DeFi-Entwickler sind mit dem Aufbau einer Infrastruktur für eine völlig neue Welt von Blockchain-basierten Dienstleistungen beschäftigt:

  • Dezentralisierte Börsen wie Uniswap ermöglichen es jedem mit einer Internetverbindung, von überall aus zu traden. Jeder kann Vermögenswerte direkt mit einem Smart Contract austauschen, ohne dass ein zentralisierter Austausch mit einem Auftragsbuch erforderlich ist.
  • Kreditprotokolle wie Aave und Compound sind das Blockchain-basierte Äquivalent zu Leihhäusern. Nutzer können ihre Kryptos in einem Smart Contract deponieren und sie ohne Bonitätsprüfungen beleihen.
  • DeFi-Robo-Berater wie Yearn agieren als dezentralisierte Finanzberater und weisen digitale Vermögenswerte automatisch verschiedenen DeFi-Protokollen zu, um die höchste Rendite zu erzielen.

Im Vergleich zu herkömmlichen Finanzdienstleistungen bieten diese dezentralisierten Alternativen Nutzern mehr Kontrolle über ihre Mittel, schnellere Transaktionen mit mehr Transparenz und die Möglichkeit, von brandneuen Finanzinnovationen zu profitieren.

Beispielsweise ermöglichen Flash-Kredite von Aave das Spekulieren durch die Bereitstellung komplexer Trading-Strategien ohne Vorauszahlung: Mittel können sofort geliehen werden, solange der Kredit in derselben Ethereum-Transaktion zurückgezahlt wird. Anderswo ermöglicht das automatisierte Market-Maker-Design von Uniswap es Nutzern, Token-Belohnungen zu generieren, indem sie Assets bereitstellen, mit denen andere traden können.

Gemeinsam schaffen diese DeFi-Innovationen eine neu Art von finanziellem Unterbau, um die traditionelle Finanzbranche herauszufordern. Und einige Analysten meinen, dass die Umwälzung so historisch bedeutsam sein könnte wie bahnbrechende Erfindungen wie die Druckpresse oder das Internet.

Das DeFiPortfolio von eToro

Seit Juli 2021 hat DeFi dazu beigetragen, 50 Mrd. USD in Smart Contracts auf der Ethereum-Blockchain anzuziehen, und es ist kein Nachlassen zu erkennen. Tatsächlich macht es das schwindelerregende Tempo der DeFi-Innovation selbst den informiertesten Investoren schwer, Schritt zu halten.

Aus diesem Grund hat eToro das DeFiPortfolio erstellt. Dieses bietet eine einfache Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren und in das DeFi-Ökosystem zu investieren und durch regelmäßige Neuausbalancierung automatisch der dezentralisierten Finanzinnovation voraus zu sein.

Sowohl Smart-Contract-Blockchains als auch eine Auswahl führender Protokolle sind im Portfolio enthalten, was Ihnen die Möglichkeit gibt, in jede Ecke des DeFi zu investieren – von Uniswap bis hin zu Yearn und darüber hinaus, ohne dass Sie stundenlang recherchieren müssen.

Kryptowerte sind in einigen EU-Ländern und im Vereinigten Königreich nicht reguliert. Kein Verbraucherschutz. Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt.

Das Investieren in Krypto wird von eToro (Europe) Ltd. angeboten und Krypto-Verwahrung wird von der eToro Germany GmbH bereitgestellt. Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt.

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