Přáli jste si někdy automatizovat své investice? Pomocí funkce automatické investování na eToro to můžete udělat. Když budete automatizovat investování, budete moci pracovat na svých dlouhodobých cílech, spravovat dopad volatility a přestat si dělat starosti s načasováním trhu.
Zde najdete vše, co potřebujete vědět o tomto výkonném nástroji – včetně toho, jak jej nastavit a proč by automatizace mohla být vaší tajnou zbraní při dosahování dlouhodobých cílů.
Co je to automatické investování investice?
S automatickým investováním (RI), známou také jako opakující se příkazy, můžete nastavit pevnou částku peněz, kterou budete měsíčně investovat do svých oblíbených aktiv. Automatické investování plán je:
- Snadné nastavení: Vyberte si z tisíců akcií, ETF, kryptoměn, profesionálních investorů a Smart Portfolií pro své pravidelné plány. Sami se rozhodnete, která částka a datum jsou pro vás každý měsíc nejlepší.
- Nákladově efektivní: Začněte investovat již od 25 USD, a navíc užívejte snížené Poplatky za směnu měn a nižší provize z automatického investování do akcií a ETF.
- Konzistentnost: Díky automatizovanému plánu se můžete držet své strategie a investovat konzistentně bez ohledu na to, jak jste zaneprázdněni.
- Méně stresující: nemusíte načasovat trh a dělat si starosti z promeškaných příležitostí.
- Flexibilní: Bez období blokace znamená, že svůj tarif můžete kdykoli změnit nebo ukončit – záleží na vás.
Proč zvažovat automatické investování?
Vytvořte si důsledně dlouhodobou strategii. Pokud budete průběžně investovat v rámci běžného rozpočtu, vaše portfolio má potenciál růstu v průběhu času. Automatické investování vám také pomáhá využít sčítacího efektu, protože konzistentně malé příspěvky proměňují ve vysoké výsledky.
Zůstaňte disciplinovaní, i když máte uspěchaný život. Automatizace zajišťuje, že do portfolia přispíváte vždy, a to i během hektických období. Tato důslednost je klíčovou strategií k dosažení finančních cílů.
Snižte riziko pomocí průměrování dolarových nákladů. Pravidelné investování menších pevných částek bez ohledu na tržní podmínky umožňuje investorům získat expozici za průměrné proměnlivé nákupní ceny, což v průběhu času vyrovnává náklady a pomáhá řídit volatilitu.
Časování trhu vs. čas na trhu
Pojďme se podívat blíže na to, co může udělat průměrování dolarových nákladů.
Dlouhodobé investování (známé jako „čas na trhu“) může být často důležitější než snaha předvídat nejlepší okamžik pro nákup nebo prodej („načasování trhu“). „Konzistentní investování každý měsíc stanovené částky“ s plánem automatického investování můžete použít jako strategii trading DCA (Dolar Cost Averaging).
Například níže uvedený graf ilustruje, s jakou výkonností DCA překonala načasování trhu ETF SPDR S&P 500 (SPY), což je fond obchodovaný na burze, který sleduje index S&P 500.
Hypotetická investice do ETF SPDR S&P 500 (SPY) ve výši 1 000 $ (2007-2024)
Údaje k 1. prosinci 2024. Pouze pro ilustrativní účely. Minulá výkonnost není známkou budoucích výsledků.
Zdroj: Yahoo Finance, Galaxy Aktivum Management.
Pokud by investice byla realizována pokaždé, když index klesnul o více než 5 % („koupě poklesu“), vedlo by to k 16 investicím ve srovnání s 210 měsíci konzistentní DCA, přičemž DCA by si vedla 1,25krát lépe.
Výhoda DCA může být ještě výraznější u volatilních aktiv, jako jsou kryptoměny.
Níže uvedené grafy ilustrují, jakých si nákup bitcoinu (BTC) pomocí strategie DCA vedl za stejné časové období lépe než strategie s dokonalým načasováním trhu. Výsledky se však mohou lišit v závislosti na tržních podmínkách, třídě aktiv a investičním horizontu.
V období let 2017 až 2024 dosáhla DCA 1,46krát vyššího výnosu:
Hypotetická investice do bitcoinu ve výši 1 000 USD (2017-2024)
Údaje k 1. prosinci 2024. Pouze pro ilustrativní účely. Minulá výkonnost není známkou budoucích výsledků.
Zdroj: CCData, Galaxy Asset Management.
Nezapomeňte, že na rostoucím trhu může DCA podat horší výsledky před předčasným investováním jednorázové částky. Rozložíte-li nákupy do průběhu času, může investor, který koupí později za vyšší ceny, mít v konečném důsledku nižší celkové výnosy.
Více o průměrování dolarových nákladů si můžete přečíst zde.
Do jakých aktiv mohu investovat pomocí opakovaných investic?
eToro nabízí širokou škálu aktiv pro automatické investování, která vám umožňuje diverzifikovat a řídit rizika:
- Akcie: Investujte do akcií svých oblíbených společností bez Poplatků za provize.
- ETF: Investujte do diverzifikovaných fondů navržených ke sledování konkrétních sektorů nebo trhů.
- Kryptoměny: Využijte potenciál digitálních měn.
- Pro Investors: Automaticky kopírujte strategie zkušených obchodníků
- Smart Portfolios: Získejte Vystavení profesionálně zvoleným investičním tématům a kombinujte různá aktiva do dlouhodobé diverzifikované strategie.
Diverzifikací napříč těmito typy aktiv můžete vytvořit dobře vyvážené portfolio, které bude odpovídat vašim finančním cílům.
Jak nastavit Automatické investování na eTToro
- Přihlaste se ke svému účtu eToro. (Ještě nemáte účet? Vytvořte si ho zde.)
- Zvolte aktivum. Přejděte na konkrétní akcie, ETF, kryptoměny, portfolia pro profesionální investory a Smart Portfolios, pro které chcete nastavit RI, nebo klikněte sem a objevte nejlepší aktiva.
- Klikněte na „Investovat“.
- Zvolte položku „Automatické investování“ a zadejte částku a datum, které Vám vyhovují každý měsíc.
- Potvrďte svá nastavení. Hotovo – vaše portfolio je nastaveno na opakované platby.
Co zvážit, než začnete s automatickým investováním?
Než nastavíte RI, zvažte několik klíčových faktorů:
- Váš rozpočet: Začněte s částkou, která odpovídá vašemu finančnímu komfortu.
- Četnost: Rozhodněte se, kdy v měsíci chcete investovat.
- Vaše cíle: Máte dlouhodobé nebo krátkodobé cíle? Experimentujete s kryptoměnami? Vaše strategie bude záviset na vašich cílech.
- Tržní trendy: Ačkoli automatické investování může pomoci zmírnit rizika spojená s načasováním trhu, je třeba se průběžně informovat o významných pohybech na trhu, abyste mohli činit informovaná investiční rozhodnutí..
Začněte budovat svou budoucnost již dnes
S Automatickým investováním na eToro si můžete vytvořit disciplinovanou a konzistentní strategii, která vám pomůže dodržet vytyčené cíle a zároveň se těšit z:
- Nízké Poplatky za akcie a ETF
- Nízká minimální investice ve výši 25 $ abyste mohli začít s aktivy
- Naprostá flexibilita bez období blokování
Ať jste právě na začátku své investiční cesty, nebo hledáte jednoduchý způsob, jak pomoci rozšířit své stávající portfolio, automatické investování mohou být řešením, na které jste čekali.
Nastavte Automatické investování
eToro je investiční platforma pro více aktiv. Kopírování obchodů není investičním poradenstvím. Hodnota vašich investic může stoupat i klesat. Vaše kapitál je vystaven riziku. Investice do kryptoměn nemusí být vhodné pro retailové investory a může dojít ke ztrátě celé investované částky. Je důležité si přečíst a porozumět rizikům této investice, která jsou podrobně vysvětlena na této stránce, která jsou podrobně vysvětlena na tomto odkazu
Jsou účtovány další poplatky. Další informace naleznete na etoro.com/cs-cz/trading/fees.
Toto sdělení slouží pouze pro informační a vzdělávací účely a nemělo by být považováno za investiční radu, osobní doporučení nebo nabídku či výzvu k nákupu nebo prodeji jakýchkoli finančních nástrojů. Tento materiál byl připraven, aniž by vzal v úvahu investiční cíle nebo finanční situaci příjemce a nebyl připraven v souladu s právními a regulačními požadavky na podporu nezávislého výzkumu. Jakékoli odkazy na minulou nebo budoucí výkonnost finančního nástroje, indexu nebo balíků investičních produktů nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků a neměly by se za ně považovat. Společnost eToro neručí a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace.