Sparpläne: Ein einfacherer Weg, um Ihr Portfolio wachsen zu lassen

Haben Sie sich schon einmal gewünscht, Ihre Investitionen automatisieren zu können? Mit einem Sparplan von eToro können Sie genau das tun. Durch die Automatisierung Ihrer Investitionen können Sie auf Ihre langfristigen Ziele hinarbeiten, die Auswirkungen von Volatilität bewältigen und sich Sorgen über das Timing des Marktes ersparen.

Hier ist alles, was Sie über dieses leistungsstarke Tool wissen müssen – einschließlich der Einrichtung und warum Automatisierung Ihr Schlüssel zum Erreichen Ihrer langfristigen Ziele sein könnte.

Was ist ein Sparplan?

Sparpläne, auch bekannt als wiederkehrende Orders, ermöglichen es Ihnen, monatlich einen festen Geldbetrag in Ihre bevorzugten Vermögenswerte zu investieren. Ein Sparplan ist:

• Einfache Einrichtung: Wählen Sie aus Tausenden von Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Profi-Investoren und Smart Portfolios für Ihre monatlichen Sparpläne. Sie bestimmen, welche Summe und welches Datum für Sie am besten geeignet sind.
• Kostengünstig: Beginnen Sie bereits ab $25 mit dem Investieren, und profitieren Sie von reduzierten Devisengebühren sowie niedrigeren Provisionen bei Sparplänen für Aktien und ETFs.
• Beständig: Mit einem automatisierten Plan können Sie Ihrer Strategie treu bleiben und kontinuierlich investieren, egal wie beschäftigt Sie sind.
• Weniger stressig: Befreien Sie sich vom Markt-Timing und der Sorge, Gelegenheiten zu verpassen.
• Flexibel: Ganz ohne Mindestlaufzeit können Sie Ihren Plan jederzeit ändern oder kündigen — es liegt ganz bei Ihnen.

Warum sich Sparpläne lohnen?

Bauen Sie mit Beständigkeit eine langfristige Strategie auf. Durch kontinuierliche Investitionen als Teil Ihres regelmäßigen Budgets hat Ihr Portfolio das Potenzial, im Laufe der Zeit zu wachsen. Sparpläne helfen Ihnen auch, den Zinseszinseffekt zu nutzen und beständige kleine Beiträge in größere Ergebnisse zu verwandeln.

Bleiben Sie diszipliniert, auch wenn das Leben hektisch wird. Die Automatisierung stellt sicher, dass Sie immer in Ihr Portfolio einzahlen, selbst in stressigen Zeiten. Diese Beständigkeit ist eine Schlüsselstrategie zum Erreichen finanzieller Ziele.

Reduzieren Sie das Risiko mit dem Dollar-Cost-Averaging. Durch regelmäßige Investitionen kleiner, fester Beträge, unabhängig von den Marktbedingungen, können Anleger einen Durchschnittspreis erzielen, indem sie über die Zeit unterschiedliche Kaufpreise ausgleichen und so die Volatilität reduzieren.

Markt-Timing vs. Investitionszeitraum

Schauen wir uns genauer an, was Dollar-Cost-Averaging bewirken kann.

Das langfristige Anlegen (auch Investitionszeitraum) kann oft wichtiger sein als der Versuch, die besten Zeiten zum Kaufen oder Verkaufen vorherzusagen („Markt-Timing“). Sie können „jeden Monat einen festen Betrag investieren” mit einem Sparplan als Dollar-Cost-Averaging (DCA)-Handelsstrategie nutzen.

Zum Beispiel veranschaulicht die folgende Grafik, dass DCA besser performt als eine Timing-Anlage auf SPDR S&P 500 (SPY)ETF, einem börsengehandelten Fonds, der den S&P 500 Index abbildet.

Hypothetische $1.000-Investition in SPDR S&P 500 (SPY) ETF (2007-2024)

Daten zum Stand vom 1. Dezember 2024. Nur zur Veranschaulichung. Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keine Prognose für die Zukunft.

Quelle: Yahoo Finance, Galaxy Asset Management.

Wenn eine Investition immer dann getätigt worden wäre, wenn der Index um mehr als 5 % gefallen ist („Dip kaufen“), hätte dies zu 16 Investitionen geführt, verglichen mit 210 Monaten beständigem Cost-Average-Effekt – wobei der Cost-Average-Effekt um das 1,25-fache besser abschnitt.

Der Vorteil des Cost-Average-Effekts kann bei volatilen Vermögenswerten wie Kryptowährungen noch ausgeprägter sein.

Die folgenden Diagramme zeigen, wie der Kauf von Bitcoin (BTC) mit einer DCA-Strategie über denselben Zeitraum besser abschnitt als eine perfekte Market-Timing-Strategie, obwohl die Ergebnisse je nach Marktbedingungen, Anlageklasse und Anlagehorizont variieren können.

Zwischen 2017 und 2024 erzielte DCA eine 1,46x höhere Rendite als der Marktdurchschnitt.

Hypothetische $1.000-Investition in Bitcoin (2017-2024)

Daten zum Stand vom 1. Dezember 2024. Nur zur Veranschaulichung. Wertentwicklungen der Vergangenheit ermöglichen keine Prognose für die Zukunft.

Quelle: CCData, Galaxy Asset Management.

 

Bitte beachten Sie, dass in einem aufwärts gerichteten Markt eine einmalige Investition möglicherweise zu besseren Ergebnissen führt als eine kontinuierliche, regelmäßige Investition. Durch die Verteilung von Käufen über einen längeren Zeitraum kann der Investor, der später zu höheren Preisen kauft, am Ende niedrigere Gesamtrenditen erzielen.

Mehr zu Dollar-Cost-Averaging finden Sie hier.

 

In welche Assets kann ich mit Sparplänen investieren?

eToro bietet eine große Auswahl an Assets für Sparpläne, sodass Sie diversifizieren und Risiken managen können:

• Aktien: Investieren Sie in Aktien Ihrer Lieblingsunternehmen, ohne Provisionen.
• ETFs: Investieren Sie in diversifizierte Fonds, die darauf ausgelegt sind, bestimmte Sektoren oder Märkte zu verfolgen.
• Krypto:Nutzen Sie das Potenzial digitaler Währungen.
• Pro Investors: Kopieren Sie automatisch die Strategien erfahrener Trader und investieren Sie regelmäßig in deren Portfolios.
• Smart Portfolios: Erhalten Sie Zugang zu professionell kuratierten Anlagethemen, die mehrere Assets in einer langfristig diversifizierten Strategie kombinieren.

Indem Sie über diese Anlageklassen diversifizieren, können Sie ein ausgewogenes Portfolio aufbauen, das zu Ihren finanziellen Zielen passt.

So richten Sie Sparpläne auf eToro ein

1. Melden Sie sich bei Ihrem eToro-Konto an. (Noch kein Konto? Eröffnen Sie hier eines.)
2. Wählen Sie Ihr Asset. Navigieren Sie zu der gewünschten Aktie, dem ETF, Krypto, den Pro-Investoren oder Smart Portfolios, für die Sie einen Sparplan einrichten möchten, oder klicken Sie hier, um beliebte Assets zu entdecken.
3. Klicken Sie auf “Investieren”.
4. Wählen Sie „Sparplan” und legen Sie Betrag und monatliches Ausführungsdatum fest.
5. Bestätigen Sie Ihre Einstellungen. Fertig – Ihr Portfolio ist nun für wiederkehrende Zahlungen eingerichtet.

 

Worauf Sie vor dem Anlegen eines Sparplans achten sollten

Bevor Sie Ihren Sparplan einrichten, beachten Sie einige wichtige Faktoren:

• Ihr Budget: Wählen Sie einen Betrag, mit dem Sie sich wohlfühlen.
• Häufigkeit: Legen Sie fest, wann im Monat Sie investieren möchten.
• Ihre Ziele: Verfolgen Sie langfristige oder kurzfristige Ziele? Möchten Sie Krypto ausprobieren? Ihre Strategie richtet sich nach Ihren Zielsetzungen.
• Markttrends: Während Sparpläne helfen können, Timing-Risiken zu reduzieren, sollten Sie über wichtige Marktbewegungen informiert bleiben, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.

Beginnen Sie noch heute, Ihre Zukunft aufzubauen

Mit Sparplänen können Sie auf eToro eine disziplinierte, konsistente Strategie aufbauen, die Ihnen hilft, Ihre Ziele zu verfolgen, und dabei profitieren Sie von:

• Niedrigen Provisionen auf Aktien und ETFs
• Niedriger Mindestanlage von $25 Mindestinvestition für den Start
• Vollständige Flexibilität ohne Mindestlaufzeiten

Ob Einsteiger oder erfahrener Anleger – mit Sparplänen finden Sie einen einfachen Weg, Ihr Vermögen kontinuierlich aufzubauen. Sparpläne könnten genau die Lösung sein, auf die Sie gewartet haben.

Legen Sie einen Sparplan an

eToro ist eine Multi-Asset-Anlageplattform. Copy Trading stellt keine Anlageberatung dar. Der Wert Ihrer Investitionen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist gefährdet. Krypto-Investitionen sind möglicherweise nicht für Privatanleger geeignet, und der gesamte investierte Betrag kann verloren gehen. Es ist wichtig, die Risiken dieser Anlage zu lesen und zu verstehen, die ausführlich unter diesem Link erläutert werden.

Es fallen weitere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/de/trading/fees.

Diese Mitteilung dient ausschließlich Informations- und Bildungszwecken und sollte nicht als Anlageberatung, persönliche Empfehlung oder als Angebot bzw. Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten verstanden werden. Dieses Material wurde ohne Berücksichtigung der spezifischen Anlageziele oder finanziellen Situation einzelner Empfänger erstellt und erfüllt nicht die gesetzlichen und regulatorischen Vorgaben für unabhängige Finanzanalysen. Hinweise auf die frühere oder künftige Wertentwicklung eines Finanzinstruments, Index oder verpackten Anlageprodukts sind keine verlässlichen Indikatoren für zukünftige Ergebnisse und sollten nicht als solche aufgefasst werden. eToro gibt keine Zusicherungen ab und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung.