Reglamentación y licencia

Reglamentos y licencia

eToro es la plataforma de inversión social que permite a los usuarios aumentar sus conocimientos y su patrimonio como parte de una comunidad global de inversores. Como bróker de múltiples activos con millones de usuarios en todo el mundo, eToro está regulado en varias jurisdicciones.

Reino Unido

eToro (UK) Ltd, está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera («FCA»). Número de referencia de la empresa: 583263. Registrada en Inglaterra con el n.º de empresa 07973792. Domicilio social:  24th floor, One Canada Square, Canary Wharf, Londres E14 5AB

eToro (UK) Ltd está registrada ante la Autoridad de Conducta Financiera para ofrecer servicios de criptomoneda en virtud del Reglamento de 2017 sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el pagador).

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eToro Money UK Ltd, está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera para la prestación de servicios de dinero y pagos electrónicos, con el número de referencia de empresa 900923. Registrada en Inglaterra y Gales con el n.º de empresa 07712717. Domicilio social: Maclaren 3b: Lancastrian Office Centre Talbot Road, Stretford, Manchester, M32 0FP, Inglaterra.

Europa

eToro (Europe) Ltd, está autorizada y regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) bajo la licencia número 109/10. Registrada en Chipre con el n.º de empresa HE 200585.  Domicilio social: 4 Profiti Ilia Str., Kanika Business Centre, 7th floor, Germasogeia, 4046, Limassol, Chipre

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eToro (Europe) Ltd aparece en el registro público De Nederlandsche Bank N.V. («DNB») como proveedor de criptomonedas. El DNB supervisa el cumplimiento por parte de eToro (Europe) Ltd de la Ley contra el blanqueo de capitales y la Financiación del Terrorismo y la Ley de Sanciones de 1977. Los servicios de criptomonedas de eToro (Europe) Ltd no están sujetos a la supervisión prudencial del DNB ni a la supervisión de conducta de la AFM. Esto significa que los riesgos operativos financieros con respecto a los servicios de criptomonedas no se supervisan y no existe una protección específica del consumidor financiero.

eToro (Europe) Ltd también está registrada en la Autoridad de Mercados Financieros francesa (the Autorite des Marches Financiers – «AMF») como proveedor de servicios de activos digitales («b>DASP») para la prestación del (i) servicio de custodia de activos digitales por cuenta de clientes y del (ii) servicio de compra o venta de activos digitales de curso legal.

eToro (Europe) Ltd está registrada, desde octubre de 2022, en el Registro de Proveedores de Servicios de Criptomonedas de CySEC (el «Registro CASP») y puede prestar servicios relacionados con criptomonedas.

eToro (Europe) Digital Assets Ltd está ahora registrada en el Banco de España para operar como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y servicios de custodia de monederos electrónicos.

La sucursal italiana de eToro (Europe) Ltd fue inscrita, por el Organismo Agenti e Mediatori (“OAM”), en el registro italiano de proveedores de servicios de criptomonedas/carteras digitales.

Malta

eToro Money Malta Ltd está autorizada y regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta («MFSA») para la prestación de servicios de dinero y pagos electrónicos. Registrada en Malta con el n.º de empresa C97952. Domicilio social: 68, Northfields, Penthouse 10 63, Independence Avenue MST 9024 Mosta, Malta.

Medio Oriente

eToro (ME) Limited, está autorizada y regulada por el Mercado Global de Abu Dabi (“ADGM”) y su Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (“FSRA”) como persona autorizada para llevar a cabo las actividades reguladas de (a) negociación de inversiones como principal (vinculado), (b) organización de operaciones de inversión, (c) proporción de custodia, (d) organización de custodia y (e) gestión de activos (bajo el permiso de servicios financieros número 220073) en virtud del reglamento sobre servicios y mercados financieros de 2015 (“FSMR”). Su domicilio social y su centro de actividad principal se encuentran en Office 207 y 208, 15th Floor, Al Sarab Tower, ADGM Square, Al Maryah Island, Abu Dabi, Emiratos Árabes Unidos (“UAE”).

Australia

eToro AUS Capital Limited («eToro Australia») está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones («ASIC») para la prestación de servicios y productos financieros. Número de licencia de los servicios financieros australianos: 491139. Domicilio social: Level 3, 60 Castlereagh Street, Sídney NSW 2000, Australia

eToro Asset Management Limited («eToro AM»), tiene licencia para actuar como Entidad Responsable en virtud del capítulo 5C de la Ley de Sociedades de 2001.  El esquema registrado (Servicio eToro) ARSN 637 489 466 es propiedad de eToro AM y está promovido por eToro Australia. Domicilio social: Level 3, 60 Castlereagh Street, Sídney NSW 2000, Australia. Al ejecutar las transacciones, eToro AM utilizará otro bróker ejecutor, como eToro Europe o un tercero no afiliado.

Seychelles

eToro (Seychelles) Ltd. está autorizada por la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles («FSAS») para prestar servicios de bróker-agente en virtud de la Ley de Valores de 2007, con número de licencia: SD076

Domicilio social:  eToro Suites, S45 2nd Floor, Espace Building, Victoria, Seychelles, tiene licencia para negociar con valores, ya sea como agente o como principal.

  1. UU.

eToro USA LLC es una empresa de servicios monetarios (Money Services Business, MSB) registrada en la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de Estados Unidos (n.º de FinCEN 31000204884179) y posee licencias de transmisor de dinero que los clientes estadounidenses compren y vendan criptomonedas. Su domicilio social y principal lugar de negocios es 221 River St., 9th Floor, Hoboken NJ 07030.

eToro USA Securities Inc. es un bróker registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (n.º SEC 8-70212/n.º SEC CIK 0001753042) y también es miembro de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA/CRD n.º 298361). El domicilio social y la sede principal de este bróker-agente es también 221 River St., 9th Floor, Hoboken NJ 07030.

Gibraltar

El monedero es proporcionado por eToro X Limited («eToroX»), una sociedad de responsabilidad limitada constituida en Gibraltar.

eToroX está autorizado y regulado por la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar como proveedor de tecnología de libro mayor distribuido, con la licencia de la Comisión de Servicios Financieros n.º 1333B. Registrada en Gibraltar con el n.º de empresa 116348. Domicilio social: 57/63 Line Wall Road, Gibraltar.

Información reglamentaria

Categorización de clientes

La Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) exige la categorización de los clientes como clientes minoristas, clientes profesionales o contrapartes elegibles. eToro Europe y eToro UK categorizan a todos los clientes como Clientes Minoristas al abrir una cuenta de operaciones, los cuales tienen el nivel más alto de protección (como elegibilidad para el Fondo de Compensación de Inversores, mejor ejecución y salvaguarda de activos de clientes, etc.). Los clientes pueden solicitar ser reclasificados, escribiendo a eToro Europe/eToro UK, según corresponda, quienes podrán recategorizarlos de acuerdo con las especificaciones, condiciones y procedimientos de la MiFID. «Cliente minorista» es un cliente que no es un cliente profesional ni una contraparte elegible. Contraparte elegible es un cliente profesional o una persona jurídica que presta servicios de inversión que implican la recepción y transmisión o la ejecución de órdenes. Los clientes de esta categoría tienen el nivel más bajo de protección. Cliente profesional es aquel que posee la experiencia, los conocimientos y la pericia necesarios para tomar sus propias decisiones de inversión y evaluar adecuadamente los riesgos en que incurre y debe cumplir los siguientes criterios: Α. Categorías de clientes que pueden considerarse profesionales: se considerarán profesionales en relación con todos los servicios y actividades de inversión e instrumentos financieros los siguientes:

  1. Entidades que deben estar autorizadas o reguladas para operar en los mercados financieros. Debe entenderse que la lista que figura a continuación incluye todas las entidades autorizadas que llevan a cabo las actividades características de las entidades mencionadas: entidades autorizadas por un Estado miembro en virtud de una directiva de la Comunidad Europea; entidades autorizadas o reguladas por un Estado miembro sin referencia a dicha directiva; y entidades autorizadas o reguladas por un Estado no miembro.
    1. ntidades de crédito;
    2. Empresas de inversión registradas;
    3. Otras instituciones financieras autorizadas o reguladas;
    4. Empresas de seguros;
    5. Organismos de inversión colectiva y sociedades gestoras de dichos organismos;
    6. Fondos de pensiones y sociedades gestoras de dichos fondos;
    7. Operadores de materias primas y derivados;
    8. Otros inversores institucionales.
    9. Locales
  2. Grandes empresas que cumplan dos de los siguientes requisitos de tamaño, sobre una base proporcional:
    1. total del balance como mínimo: 20.000.000 euros
    2. facturación neta mínima: 40.000.000 euros
    3. fondos propios por valor de al menos 2.000.000 euros
  3. Gobiernos nacionales y regionales, organismos públicos que gestionan la deuda pública, bancos centrales, instituciones internacionales y supranacionales como el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional, el Banco Central Europeo, el Banco Europeo de Inversiones y otras organizaciones internacionales similares.
  4. Otros inversores institucionales cuya actividad principal sea invertir en instrumentos financieros, como las entidades dedicadas a la titulización de activos u otras operaciones de financiación. No obstante, se les debe permitir que soliciten un tratamiento no profesional y Europe o eToro UK, según corresponda, puede acordar proporcionarles un mayor nivel de protección.
  5. Es responsabilidad del cliente, considerado profesional, solicitar un mayor nivel de protección cuando considere que es incapaz de evaluar o gestionar adecuadamente los riesgos implicados. Este mayor nivel de protección se proporcionará cuando un cliente que se considere profesional celebre un acuerdo por escrito con eToro Europe/eToro UK, según proceda, a efectos de que no se le trate como profesional siguiendo el régimen de conducta empresarial aplicable.

Β. Clientes que pueden ser tratados como profesionales previa petición: a los clientes distintos de los mencionados anteriormente, incluidos los organismos del sector público y los inversores particulares, también se les puede permitir renunciar a algunas de las protecciones que ofrecen las normas de conducta de eToro Europe/eToro UK, según corresponda. Por lo tanto, tanto eToro Europe como eToro UK están autorizados a tratar como profesionales a cualquiera de los clientes mencionados, siempre que se cumplan los criterios y procedimientos pertinentes. Por ejemplo, que el cliente sea capaz de tomar sus propias decisiones de inversión y de comprender los riesgos que conllevan (prueba de idoneidad). La empresa se reserva el derecho de rechazar cualquiera de las solicitudes anteriores para una categorización diferente. Las solicitudes de más información y de recategorización deberán enviarse a

https://www.etoro.com/es/customer-service/

Política de mejor ejecución y gestión de órdenes

Procedimiento de tramitación de quejas

Política de conflictos de intereses

Sistemas de indemnización de los inversores

Sistema de compensación de los servicios financieros

eToro UK Ltd. («eToro UK») está cubierta por el Plan de Compensación de Servicios Financieros («FSCS»), el plan de compensación del Reino Unido.

El FSCS es el fondo de compensación de último recurso del Reino Unido para los clientes de las empresas de servicios financieros autorizadas y reguladas por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido («FCA»). En el improbable caso de que eToro UK cesara sus operaciones/se declarara insolvente y en caso de que se produjera un déficit en el dinero de los clientes o en los activos de los clientes, el FSCS podría pagar una indemnización a los clientes de eToro UK.

Cualquier dinero depositado en eToro UK o activos en su poder serán tratados como inversiones a efectos del FSCS. En consecuencia, el importe máximo de indemnización por persona es de 85.000 libras esterlinas.

Si desea más información sobre el FSCS, diríjase a: www.fscs.org.uk/

Fondo de indemnización de los inversores

Sujeto a las disposiciones de la directiva, El Fondo de Compensación de Inversores de Chipre («ICF») ofrece una cobertura de protección de inversiones de hasta 20.000 euros para reclamaciones contra productos y servicios autorizados en el marco de eToro (Europe) Ltd («eToro Europe»).

El Fondo iniciará el procedimiento de pago de indemnización cuando la Comisión o un Tribunal de la República, haya dictaminado que eToro Europe parece que no puede hacer frente a sus obligaciones derivadas de las reclamaciones de los inversores.

El procedimiento de invitación a presentar solicitudes es este: el fondo publicará lo antes posible en al menos dos periódicos nacionales, una invitación a presentar solicitudes de indemnización, designando el procedimiento para la presentación.

Para más información sobre el ICF, diríjase a:

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/investor-protection/

¿Qué sistemas de indemnización se me aplican y cuándo?

Consulte los cuadros que figuran a continuación para obtener información detallada sobre los sistemas de indemnización que se aplican a cada cliente y a cada producto y servicio.

Documentos de información clave

Para los documentos de información clave, consulte nuestra Página de documentos de información clave.

Invertir en SPAC: divulgación de riesgos

Invertir en SPAC Descargar PDF

Política contra el blanqueo de capitales

Tanto el Reino Unido como Chipre han promulgado la legislación adecuada y han adoptado medidas reglamentarias y de otro tipo eficaces, estableciendo mecanismos adecuados para la prevención y represión del blanqueo de capitales, las actividades de financiación del terrorismo y la delincuencia financiera. Además, ambos países se comprometen a aplicar todas las exigencias de los tratados y normas internacionales en la materia y, en concreto, las derivadas de las directivas de la Unión Europea. La legislación del Reino Unido y de Chipre se ha armonizado con la tercera directiva de la Unión Europea relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo (directiva 2005/60/ΕC). Como empresas reguladas, tanto eToro Europe como eToro UK se comprometen a seguir las regulaciones pertinentes y a asegurar que se tomen las medidas apropiadas para combatir el blanqueo de capitales, las actividades de financiación del terrorismo y los delitos financieros.

Adecuación del capital

e acuerdo con la normativa aplicable, tanto eToro Europe como eToro UK necesitan disponer de fondos propios, que satisfagan en todo momento los ratios mínimos de adecuación de capital del Reglamento Europeo de Requisitos de Capital. Una empresa de inversión debe disponer de estrategias y procesos sólidos, eficaces y completos para evaluar y mantener de forma continua las cantidades, los tipos y la distribución del capital interno que considere adecuados para cubrir la naturaleza y el nivel de los riesgos a los que pueda estar expuesta. Estas estrategias y procesos están sujetos a una revisión interna periódica, para garantizar que siguen siendo exhaustivos y proporcionados a la naturaleza, escala y complejidad de las actividades de la firma.

Seguridad de los activos de los clientes

Mantenemos los fondos y activos de nuestros clientes en cuentas segregadas, de forma que los fondos y activos de los clientes estarán separados de nuestros propios activos. Dicha separación de cuentas está siendo supervisada tanto interna como externamente. Solo trabajamos con entidades de pago y proveedores de pago de confianza.

Divulgaciones del Pilar 3

Informe RTS 28

RTS 27: informes de mejor ejecución

RTS27 2018 trim.1 Descargar ZIP RTS27 2018 trim.2 Descargar ZIP RTS27 2018 trim.3 Descargar ZIP RTS27 2018 trim.4 Descargar ZIP RTS27 2019 trim.1 Descargar ZIP RTS27 2019 trim.2 Descargar ZIP RTS27 2019 trim.3 Descargar ZIP RTS27 2019 trim.4 Descargar ZIP RTS 27 2020 trim.1 Descargar ZIP TS 27 2020 trim.2 Descargar ZIP RTS 27 2020 trim.3 Descargar ZIP RTS 27 2020 trim.4 Descargar ZIP

Estrategia fiscal en el Reino Unido

Estrategia fiscal en el Reino Unido Descargar PDF

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