Odborníci z platformy sociálního investování eToro a nadnárodní společnost pro správu investic Franklin Templeton se spojili a vytvořili Smart Portfolia, která se přizpůsobí vašemu časovému horizontu.
Jak se říká, načasování je vším… a to platí i pro investování. Když jsou vaše finanční cíle vzdálené v budoucnosti a máte dostatek času, můžete se cítit pohodlněji s dlouhodobou investiční strategií s vyšším rizikem a vyšším potenciálem růstu. Ale čím více se blíží datum splnění vašeho cíle, tím konzervativnější možná budete chtít být, abyste omezili riziko ztráty kapitálu.
Co kdyby se vaše portfolio mohlo automaticky upravovat podle vámi zvolené časové osy a dosáhnout rovnováhy mezi růstem a rizikem v každé fázi vaší investiční cesty? Přesně na to je určena řada Smart Portfolií -cílový model na platformě eToro , která jsme vytvořili ve spolupráci se společností Franklin Templeton.
Co je to investování podle cílového roku?
Portfolia Target-year jsou navržena tak, aby investorům pomohla zorientovat se ve složitosti dlouhodobého investování, obvykle když pracují na dosažení určitého cíle. Tato portfolia v průběhu času automaticky upravují alokaci aktiv a zaměřují se v počátečních letech na strategii „vyšší riziko, vyšší potenciál“, přičemž s blížícím se cílovým rokem se stávají konzervativnější.
Jak to funguje:
- Cílové datum: Tato portfolia jsou založena na cílené časové ose. Rok uvedený v názvu portfolia (například „Target 2035“) představuje přibližný rok, kdy investor plánuje použít prostředky.
- Cesta sestupu: V průběhu času portfolio postupně mění alokaci aktiv a s blížícím se cílovým datem přechází z více růstově orientovaného portfolia (vysoké procento akcií) ke konzervativnějšímu portfoliu (vyšší procento s pevným výnosem).
Klíčové vlastnosti:
- Žádné poplatky za správu: Smart Portfolia společnosti Target Model společnosti eToro jsou navržena pro investory, kteří dávají přednost přímému přístupu, zatímco alokaci aktiv provedou odborníci. To vše bez jakýchkoli poplatků nebo provizí za správu.*
- Žádné manuální rebalancování: Pomocí modelů Franklin Templeton se každé portfolio automaticky rebalancuje tak, aby odpovídalo jeho sestupné trajektorii – postupnému přesouvání z růstově orientovaných aktiv (akciové ETF) na konzervativnější aktiva (ETF s pevným výnosem), jak se blíží zvolené cílové datum.
- Bez období blokace: Prostředky můžete kdykoli přidat nebo vybrat.
- Globální diverzifikace: Tato portfolia investují do mixu globálních ETF pro široké tržní vystavení a diverzifikaci.
Co je třeba zvážit:
- Bez garance: U portfolií modelu Target, podobně jako u jakékoli jiné investice, nelze zaručit, že dosáhnou konkrétního výnosu nebo ochrání investory před tržními výkyvy.
- Individuální potřeby: Při výběru portfolia pro cílový rok je důležité zvážit individuální investiční cíle, toleranci k riziku a časový horizont.
Investování, které se vyvíjí s vámi
Ať už používáte jakoukoli časovou osu, máme pro vás portfoliovou strategii, kterou navrhneme tak, aby odpovídala vašim cílům a aby tolerovala riziko.
Target 2028
Strategie: Zaměřené na stabilitu s určitým prostorem pro růst
🔹 Začíná se s 40% rizikovějšími akciemi a 60% méně rizikovými aktivy s pevným výnosem, postupně se přesouvá na 90% nízkoriziková aktiva s pevným výnosem
🔹 Střední akciová expozice počítá se středním rizikem profilu
Target 2030 (již brzy)
Strategie: Vyvážený růst s ochranou kapitálu
🔹 Začíná na 60% rizikových akciích a 40 % na méně rizikových aktivech s pevným výnosem, postupně se přesouvá na 90% nízkoriziková aktiva s pevným výnosem
🔹 Zahrnuje 100% kapitálovou ochranu v případě držení do roku 2030 (na nabídku se vztahují smluvní podmínky)
Target 2033
Strategie: Růstový potenciál s vyvíjející se kontrolou rizik
🔹 Začíná s o 80 % více rizikovými akciemi, postupně se přesouvá na méně riziková aktiva s pevným výnosem
🔹 Investiční horizont 7–10 let se zaměřuje na využití střednědobých až dlouhodobých tržních příležitostí
Target 2035
Strategie: zaměřená na růst a agresivní přístup, následně obrat k konzervativnějším investicím
🔹 Začíná s 90% alokací akcií s vyšším rizikem s cílem maximalizovat počáteční růstový potenciál
🔹 V blízkosti cílového roku se přechází na 90 % méně rizikový pevný výnos s cílem zachovat akumulovanou hodnotu
Své cíle na vlastní časové ose
Co když hledáte investici s nízkým rizikem, abyste zachránili svůj kapitál, bez konkrétního cílového data? Nebo možná pro vás lépe vyhovuje otevřená růstová strategie s vyšším rizikem… Tuto řadu doplňují dvě další portfolia, která rovněž vytvořila společnost Franklin Templeton, takže si můžete vybrat, co bude vyhovovat vašim finančním cílům, s nebo bez stanovit cílový rok.
Obě tato portfolia nemají žádné cílové datum – investujte, pokud daná strategie odpovídá Vašemu cíli a komfortu podstupování rizika.
FixedIncome-FT
Strategie: Pevný výnos při zachování kapitálu
🔹 Velmi konzervativní expozice 10 % více rizikových akcií a 90 % méně rizikových aktiv s pevným výnosem
🔹 alokace aktiv upřednostňuje generování potenciálních výnosů a omezování volatility
Equity-FT
Strategie: 100% kapitál pro dlouhodobý růstový potenciál
🔹 Vyšší úroveň rizika umožňující větší potenciální výnosy
🔹 Dlouhodobá investiční perspektiva bez snižování rizika v průběhu času
Důvěryhodní odborníci pro váš klid na duši
Díky spravovaným aktivům v hodnotě více než 1,5 bilionu USD a více než 75 letům globálních zkušeností přináší společnost Franklin Templeton do každého modelu investiční odborné znalosti světové úrovně. Jeho výzkumný tým vybírá diverzifikované ETF napříč globálními trhy, čímž zajišťuje robustní a adaptivní portfolia – odbornou správu s nulovými poplatky nebo provizemi za správu.*
Zvolte si cestu k cílenému investování
| Portfolio | Cíl | Equity Start | Pevný výnos – začátek | Konečné rozložení aktiv | Rizikový profil | |
| Fixed Income | Žádné | 10 % | 90 % | Žádná změna | Konzervativní | |
| Target 2028 | červen 2028 | 40 % | 60 % | 10 % akcie / 90 % dluhopisy | Konzervativně-mírný | |
| Target 2030 | červen 2030 | 60 % | 40 % | 10 % akcie / 90 % dluhopisy | Střední (chráněno kapitálem*) | |
| Target 2033 | červen 2033 | 80 % | 20 % | 10 % akcie / 90 % dluhopisy | Střední–Vysoká | |
| Target 2035 | červen 2035 | 90 % | 10 % | 10 % akcie / 90 % dluhopisy | Agresivní | |
| Equity | Žádné | 100 % | 0% | Žádná změna | Agresivní |
Investice do těchto portfolií zahrnují různou míru rizika v závislosti na alokaci aktiv a cílovém roce. Portfolia s vyšší alokací akcií mohou zahrnovat vyšší volatilitu a potenciál vyšších výnosů, ale také vyšší riziko ztráty. Naopak portfolia s vyšší alokací pevného výnosu bývají konzervativnější, ale mohou nabízet nižší výnosy. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí výsledky a nelze zaručit, že bude dosaženo investičních cílů. Investoři by měli před investováním pečlivě zvážit vlastní toleranci k riziku, investiční horizont a finanční okolnosti.
* Na ochranu kapitálu se vztahují konkrétní Smluvní podmínky a nelze ji zaručit u všech portfolií.
* Mohou být účtovány další poplatky; další informace naleznete zde.
Copy Trading není investičním poradenstvím. Hodnota vašich investic může růst nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen. Jsou účtovány další poplatky.
Target2030: Pokud dojde k výběru kapitálu před minimální dobou držení, která je 30. června 2030, je ohrožen váš kapitál. Další podrobnosti o souvisejících rizicích naleznete v obchodních podmínkách.