Die Experten der Social-Investing-Plattform eToro und des multinationalen Investment-Management-Unternehmens Franklin Templeton haben sich zusammengetan, um Smart Portfolios zu erstellen, die sich an Ihren Zeithorizont anpassen.
Timing ist alles, wie man so schön sagt – und das gilt auch beim Investieren. Wenn Ihre finanziellen Ziele weit in der Zukunft liegen und die Zeit auf Ihrer Seite ist, sind Sie möglicherweise mit einer risikobehafteten, wachstumsstärkeren langfristigen Anlagestrategie besser beraten. Aber je näher der Zieltermin Ihres Ziels rückt, desto konservativer sollten Sie sein, um Ihr Kapital weniger Risiko auszusetzen.
Wie wäre es, wenn Ihr Portfolio sich automatisch an den von Ihnen gewählten Zeitplan anpassen und in jeder Phase Ihrer Investment-Reise ein Gleichgewicht zwischen Wachstum und Risiko finden würde? Genau dafür wurde die Target Model-Serie der Smart Portfolios von eToro entwickelt, die zusammen mit Franklin Templeton entwickelt wurde.
Was sind Zieljahr-Investitionen?
Zieljahr-Portfolios sollen Investoren dabei helfen, sich in der Komplexität langfristiger Investitionen zurechtzufinden, in der Regel wenn sie auf ein bestimmtes Ziel hinarbeiten. Diese Portfolios passen ihre Asset-Allokation im Laufe der Zeit automatisch an, wobei sie sich in den ersten Jahren auf eine Strategie „höheres Risiko, höheres Potenzial“ konzentrieren und konservativer werden, je näher das Zieljahr kommt.
So funktioniert es:
- Zieldatum: Diese Portfolios basieren auf einem angestrebten Zeitplan. Das Jahr im Namen des Portfolios (zum Beispiel „Ziel 2035“) stellt das ungefähre Jahr dar, in dem der Investor die Mittel verwenden möchte.
- Gleitpfad: Das Portfolio verändert seine Asset-Allokation im Laufe der Zeit allmählich und wechselt von einem stärker wachstumsorientierten Portfolio (hoher Aktienanteil) zu einem konservativeren Portfolio (höherer festverzinslicher Prozentsatz), wenn sich das Zieldatum nähert.
Hauptmerkmale:
- Keine Verwaltungsgebühren: Die Target Model Smart Portfolios von eToro wurden für Investoren entwickelt, die einen praxisorientierten Ansatz bevorzugen, während Experten die Asset-Allokation übernehmen. Und das alles ohne Verwaltungsgebühren oder Provisionen.*
- Keine manuelle Neugewichtung: Mithilfe von Modellen von Franklin Templeton wird jedes Portfolio automatisch neu gewichtet, um seinem Gleitpfad zu entsprechen – wobei schrittweise von wachstumsorientierten Assets (Aktien-ETFs) zu konservativeren Assets (festverzinsliche ETFs) umgestiegen wird, wenn sich das von Ihnen ausgewählte Zieldatum nähert.
- Keine Sperrfrist: Sie können jederzeit Geld hinzufügen oder abheben.
- Globale Diversifizierung: Diese Portfolios investieren in eine Mischung aus globalen ETFs, um eine breite Marktpräsenz und Diversifizierung zu erreichen.
Was Sie beachten sollten:
- Nicht garantiert: Es kann, wie bei jedem anderen Investment auch, nicht garantiert werden, dass Target-Modell-Portfolios eine bestimmte Rendite erzielen oder Investoren vor Marktschwankungen schützen.
- Individuelle Bedürfnisse: Bei der Auswahl eines Zieljahres-Portfolios ist es wichtig, die individuellen Anlageziele, die Risikobereitschaft und den Zeithorizont zu berücksichtigen.
Investitionen, die sich mit Ihnen weiterentwickeln
Unabhängig von Ihrem Zeitplan gibt es eine Portfoliostrategie, die auf Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft zugeschnitten ist.
Target 2028
Strategie: Stabilitätsorientiert mit Wachstumspotenzial
🔹 Startet mit 40 % risikoreicheren Aktien und 60 % risikoärmeren festverzinslichen Anlagen, verschiebt sich schrittweise auf 90 % risikoärmere festverzinsliche Anlagen
🔹 Moderates Aktienengagement ermöglicht ein moderates Risikoprofil
Target 2030 (In Kürze verfügbar)
Strategie: Ausgewogenes Wachstum mit Kapitalschutz
🔹 Beginnt mit 60 % risikobehafteten Aktien und 40 % risikoärmeren festverzinslichen Anlagen, und steigt schrittweise zu 90 % risikoärmeren festverzinslichen Anlagen an
🔹 Beinhaltet 100 % Kapitalschutz, wenn Sie bis 2030 halten (es gelten die Nutzungsbedingungen)
Target 2033
Strategie: Wachstumspotenzial mit sich entwickelnder Risikokontrolle
🔹 Startet mit 80 % risikoreicheren Aktien, verschiebt sich schrittweise zu risikoärmeren festverzinslichen Anlagen
🔹 Ein Anlagehorizont von 7 bis 10 Jahren zielt darauf ab, mittel- bis langfristige Marktchancen zu nutzen
Target 2035
Strategie: Wachstumsorientiert und aggressiv, dann umschwenken
🔹 Beginnt mit einer 90 % risikobehafteten Aktienallokation, um das frühzeitige Wachstumspotenzial zu maximieren
🔹 Wechselt zu 90 % risikoärmerer festverzinslicher Wertpapiere nahe dem Zieljahr, um den kumulierten Wert zu erhalten
Ihre Ziele, nach Ihrem Zeitplan
Sie sind auf der Suche nach einer risikoarmen Anlage, um Ihr Kapital zu erhalten und haben kein bestimmtes Zieldatum? Oder vielleicht passt eine offene, risikobehaftete, wachstumsorientierte Strategie besser zu Ihnen … Zwei zusätzliche Portfolios, ebenfalls von Franklin Templeton erstellt, runden die Reihe ab. Sie können auswählen, was zu Ihren finanziellen Zielen passt, indem Sie bei Bedarf ein Zieljahr festlegen.
Beide Portfolios haben kein Zieldatum – investieren Sie, solange die Strategie zu Ihrem Ziel und Ihrer Risikobereitschaft passt.
FixedIncome-FT
Strategie: Festverzinsliche Anlagen mit Kapitalerhalt
🔹 Sehr konservatives Engagement aus 10 % risikobehafteteren Aktien und 90 % risikoärmeren festverzinslichen Anlagen
🔹 Die Allokation der Assets priorisiert die Erzielung potenzieller Renditen und die Begrenzung der Volatilität
Equity-FT
Strategie: 100 % Eigenkapital für langfristiges Wachstumspotenzial
🔹 Höheres Risikoniveau, um ein größeres Gewinnpotenzial zu ermöglichen
🔹 Langfristige Anlageaussicht ohne Risikominderung im Laufe der Zeit
Zuverlässige Experten für Sie
Mit über 1,5 Billionen USD verwalteten Vermögenswerten1 und mehr als 75 Jahren globaler Erfahrung bringt Franklin Templeton erstklassige Investment-Expertise in jedes Modell ein. Das Research-Team wählt diversifizierte ETFs über globale Märkte hinweg aus und stellt so robuste, anpassungsfähige Portfolios sicher – Expertenmanagement ohne Verwaltungsgebühren oder Provisionen.*
Wählen Sie Ihren Weg zum zielgerichteten Investieren
| Portfolio | Ziel | Aktienanteil Start | Festverzinslicher Anteil Start | Vermögensaufteilung Ende | Risikoprofil | |
| Fixed Income | Keine | 10 % | 90 % | Gar nicht | Konservativ | |
| Target 2028 | Juni 2028 | 40 % | 60 % | 10 % Eigenkapital / 90 % Anleihen | Konservativ-Moderat | |
| Target 2030 | Juni 2030 | 60 % | 40 % | 10 % Aktien / 90 % Anleihen | Moderat (Kapital geschützt*) | |
| Target 2033 | Juni 2033 | 80 % | 20 % | 10 % Aktien / 90 % Anleihen | Moderat–Hoch | |
| Target 2035 | Juni 2035 | 90 % | 10 % | 10 % Aktien / 90 % Anleihen | Aggressiv | |
| Equity | Keine | 100 % | 0 % | Gar nicht | Aggressiv |
Je nach Asset-Allokation und Zieljahr sind Investments in diese Portfolios unterschiedlich riskant. Portfolios mit höheren Aktien-Allokationen können eine höhere Volatilität und das Potenzial für höhere Renditen, aber auch ein höheres Verlustrisiko bergen. Umgekehrt sind Portfolios mit höheren festverzinslichen Allokationen tendenziell konservativer, haben aber weniger Renditen zu bieten. Zurückliegende Performances sind kein Indikator für künftige Ergebnisse und es gibt keine Garantie dafür, dass die Anlageziele erreicht werden. Investoren sollten ihre eigene Risikobereitschaft, ihren Investmenthorizont und ihre finanziellen Umstände sorgfältig abwägen, bevor sie investieren.
* Der Kapitalschutz unterliegt bestimmten Nutzungsbedingungen und wird nicht für alle Portfolios garantiert.
* Es können weitere Gebühren anfallen; siehe hier für weitere Informationen.
Beim Copy Trading handelt es sich nicht um eine Anlageberatung. Der Wert Ihrer Investments kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen weitere Gebühren an.
Target2030Hinweis: Wenn Kapital vor der Mindesthaltedauer dem 30. Juni 2030 abgehoben wird, ist Ihr Kapital gefährdet. Weitere Einzelheiten zu den damit verbundenen Risiken finden Sie in den Nutzungsbedingungen.