Explication des systèmes de copie d’eToro

Les fonctionnalités sociales d’eToro sont ce qui rend notre plateforme unique dans l’espace du trading en ligne. Le système CopyTrader™ et les CopyPortfolio™ d’investissement stratégique s’appuient tous deux sur la base d’utilisateurs d’eToro, qui compte plus de 6 millions de membres de 140 pays différents. Ces systèmes sont conçus pour aider les traders à explorer de nouvelles façons de générer des bénéfices.

Comment CopyTrader fonctionne-t-il ?

Le système CopyTrader est l’une des principales raisons pour lesquelles la plateforme est considérée comme un leader de la révolution FinTech. L’idée générale de l’outil CopyTrader est assez simple : choisissez les traders que vous souhaitez copier, décidez du montant que vous souhaitez investir, et copiez tout ce qu’ils font automatiquement, en temps réel et en un seul clic.

Au-delà du concept de base de copy trading, le système comporte quelques éléments supplémentaires.

Avant de commencer, nous ferons référence à :

  • « Trader copié », le trader sur lequel vous investissez (vous le copiez) ;
  • « Copieur », l’utilisateur qui effectue l’action de copie (c’est-à-dire vous).

Voici quelques points importants à prendre en considération avant de copier :

  • Le montant minimum à investir sur un trader est de 200 $.
  • Le nombre maximum de traders que vous pouvez copier simultanément est de 100.
  • Le montant maximum que vous pouvez investir sur un trader est de 500 000 $.
  • Le montant minimum pour un trade copié est de 1 $ ; les trades d’un montant inférieur ne seront pas ouverts.
  • Si vous fermez un trade copié manuellement, les fonds de cette position seront recrédités sur votre solde de copie (le montant alloué pour copier cette personne qui n’est pas investi dans des positions ouvertes).

 

CopyTrader – Copier tous les trades

Le système CopyTrader donne aux copieurs la possibilité de copier tous les trades actuellement ouverts du trader copié. Tous les trades ouverts existants du trader copié seront affichés sur le compte des copieurs qui choisissent d’utiliser cette méthode, et cela conformément aux conditions générales suivantes :

  1. Les positions ouvertes existantes seront ouvertes dans le compte du copieur et afficheront les taux du marché disponibles au moment de la copie (et non pas les taux auxquels les trades d’origine ont été ouverts).
  2. Les trades auront le même stop loss et take profit que le trade d’origine.
  3. Ils répliqueront les actions futures du trader copié, y compris les changements de stop loss et take profit et la clôture du trade, dès que vous commencez à le copier. Si le trader copié étend son stop loss en ajoutant davantage de fonds à une position, votre stop loss s’ajustera en fonction. Cependant, le montant de votre position restera le même que son montant initial. Vous pourrez donc parfois observer des différences de pourcentage de gain entre votre compte de copie et le compte du trader copié.
  4. Vous pourrez clôturer un trade copié spécifique sans avoir à clôturer le compte de copie.
  5. Si le trader copié ouvre une position sur des marchés fermés au moment où il est copié (par exemple pour cause d’interruption de marché), le système ouvrira un ordre au marché pour le copieur. Une fois le marché ouvert, l’ordre sera alors exécuté sur une position au premier taux du marché.
  6. Pour voir tous les trades copiés d’un seul trader, allez dans votre portefeulle et cliquez sur le nom du copieur tradé.

Remarque : tous les trades s’ouvriront sur votre compte en même temps. Vous les verrez en légère perte, qui reflète l’écart entre les taux d’achat et de vente, afin que vous ayez une représentation en temps réel des fonds que vous recevrez à la clôture du trade. Les nouveaux trades s’ouvriront au même taux que celui du trader copié et utiliseront les capitaux réalisés (solde + fonds investis) comme base pour les proportions des trades copiés. Par exemple, un trade ouvert avec 10 % des capitaux réalisés du trader copié ouvrira un trade dans votre compte de copie avec 10 % des capitaux réalisés dans la relation de copie.

Toutefois, ce pourcentage peut changer lorsque le trader copié modifie son solde disponible ; cela peut se produire lorsque le trader copié effectue un dépôt ou un retrait. Lorsque l’un de ces événements se produit, les fonds du compte du trader copié changent, et vous pourrez peut-être remarquer que les trades ont alors des pourcentages différents. Lorsque le trader copié clôture tous ses trades ouverts, les pourcentages de la taille du trade entre son compte et le compte du copieur sont réinitialisés (ils sont à nouveau identiques).

**Ces conditions générales sont sujettes à modification à la discrétion d’eToro, et ce à tout moment.

CopyTrader – Copier seulement les nouveaux trades

Les copieurs qui choisissent cette méthode ne répliqueront que les nouveaux trades que le trader copié ouvre après le démarrage de la copie. Les conditions suivantes s’appliqueront :

  1. Seuls les trades ouverts après le démarrage de la copie s’ouvriront sur le compte du copieur.
  2. Les nouveaux trades s’ouvriront au même taux que le taux auquel le trader copié les ouvre.
  3. Les pourcentages des nouveaux trades seront calculés à partir du capital réalisé du trader copié (solde de compte + fonds investis).
  4. Les trades auront le même stop loss et take profit que les trades d’origine.
  5. Toutes les actions du trader copié seront automatiquement dupliquées sur le compte du copieur, y compris les changements de stop loss et take profit et la clôture du trade. Si le trader copié étend son stop loss en ajoutant davantage de fonds à une position, votre stop loss s’ajustera en fonction. Cependant, le montant de votre position restera le même que son montant initial. Vous pourrez donc parfois constater des différences de pourcentage de gains entre votre compte de copie et le compte du trader copié.
  6. Vous pouvez choisir un trade copié spécifique sans avoir à clôturer le compte de copie.
  7. Pour voir tous les trades copiés d’un seul trader, allez dans votre portefeuille et cliquez sur le nom du trader copié.

Remarque : la proportion peut changer lorsque le trader copié modifie son solde disponible. Cela peut se produire lorsque le trader copié effectue un dépôt ou un retrait, ou ferme un ancien trade ouvert avant que vous ayez commencé à le copier (si vous avez choisi de ne pas copier les trades déjà ouverts). Lorsque l’un de ces événements se produit, vous pouvez avoir des trades qui ont une proportion différente d’avant.

**Ces conditions générales sont sujettes à modification à la discrétion d’eToro, et ce à tout moment.

Copy Stop Loss (CSL)

Le CSL est une nouvelle fonctionnalité qui vous permet de gérer efficacement votre portefeuille de copie en vous permettant de gérer les risques pour chaque relation de copie en fonction de valeurs de profit/perte en temps réel. C’est essentiellement un système de contrôle de risque automatisé qui vous permet de contrôler toute la relation de copie, à une valeur monétaire.

Le système règlera automatiquement par défaut le CSL (copy stop loss) à 40 % de la valeur totale de la copie investie par relation de copie. Par conséquent, le CSL se déclenchera et mettra fin à cette relation de copie une fois que la valeur allouée à la copie atteint 40 %, renvoyant les fonds restants à votre solde. Vous pouvez définir manuellement la valeur de votre CSL entre 5 % et 95 %. La valeur de 5 % est un véritable « filet de sécurité » qui doit se déclencher uniquement lorsque la quasi-totalité des fonds investis dans cette relation de copie sont utilisés.

Par exemple : le trader A est copié par le trader B avec 1 000 $. Le CSL est défini pour que 60 % du capital reviennent au compte, soit, dans ce cas, 600 $. Une fois que le capital actuel, y compris les profits/pertes de tous les trades, atteint 600 $, la totalité du compte de copie est fermée et les fonds restants (60 % du montant de la copie d’origine) sont recrédités au solde du trader B.

Que se passe-t-il lorsque le CSL se déclenche ?

Si votre relation de copie a des pertes non réalisées qui représentent 40 % de vos fonds alloués, le CSL se déclenche et toutes les positions de cette relation sont clôturées. L’onglet « Historique » sur la plateforme contient une colonne « Clôturé par ». Les trades clôturés sont indiqués dans cette colonne par « CSL ».

La valeur du CSL peut être ajustée à une valeur minimum de 5 % et maximum 95 %, comme filet de sécurité. Veuillez noter que le système ne vous permet pas de réduire le CSL à une valeur qui pourrait déclencher la clôture immédiate de la relation du CopyTrader.

À titre d’exemple : supposons que vous copiez un trader avec 1 000 $ et que vous perdez actuellement 300 $. La valeur du CSL est la valeur par défaut de 60 % et vous souhaitez ajuster la valeur du CSL. Vous ne pourrez pas le définir à une valeur de 70 % (300 $ dans ce cas) ou moins, car cela entraînerait la fermeture immédiate de la relation de CopyTrader et de tous les trades liés. Dans ce cas, le CSL maximum que vous pourrez définir sera de 65 %.

Rappelez-vous que la valeur du CSL changera si vous changez le montant copié. Ajouter ou retirer des fonds au trader copié déclenchera un nouveau calcul de la valeur du CSL en tant que pourcentage du nouveau montant copié.

Admettons par exemple que vous copiez un trader avec 1 000 $. Votre investissement sur ce trader a perdu 900 $ de sa valeur mais vous continuez à croire à cette relation de copie. Lorsque vous allouez 1 000 $ supplémentaires à ce trader, la valeur CSL est mise à jour et calculée sur les nouveaux 2 000 $ alloués pour copier ce trader. N’oubliez pas que vous pouvez mettre à jour le CSL à tout moment.

Trades stop loss copiés

Le CSL a été mis en place pour limiter votre exposition globale à un trader. Parce que vos trades copiés sont protégés par le CSL, nous pouvons permettre plus de flexibilité concernant leur stop loss (SL).

Avec les trades réguliers, lorsque vous augmentez le SL, les fonds sont ajoutés au trade à partir du solde de compte pour représenter les fonds supplémentaires nécessaires pour le soutenir.

Avec les trades copiés, lorsque le trader copié étend son SL, il n’y a pas de fonds supplémentaires déduits du montant copié dans son ensemble. Par conséquent, chacun des trades peut être en perte de 200 %, voire de 300 %, ce qui lui donne la flexibilité de récupérer potentiellement les pertes sans être clôturé par le SL et au même moment, maintient le montant copié avec un solde suffisant pour couvrir les trades supplémentaires. Toutefois, si le trader copié atteint votre CSL concernant une perte globale non réalisée, toute la relation de copie est clôturée.

Cette différence crée plusieurs divergences entre les trades copiés et les trades d’origine :

Nous n’ajoutons pas de fonds aux trades copiés. Par conséquent, le pourcentage de solde de copie disponible peut être supérieur au solde du trader copié.

Les pertes/profits du trade copié sont calculés en fonction du montant d’origine investi dans le trade.

Mettre la copie en pause

Avec la nouvelle version de CopyTrader, nous sommes heureux de vous présenter la fonctionnalité « Pause de la copie », qui vous permet d’arrêter de copier un trader sans avoir à fermer toutes les positions actuellement ouvertes.

« Pause de la copie » peut être activée depuis la page du portefeuille sur eToro en cliquant sur le bouton Paramètres et sur « Pause de la copie ».

Lorsque « Pause de la copie » est activée, aucun nouveau trade n’est ouvert sous cette relation de copie. Cependant, tous les trades actuellement ouverts continueront à copier les actions SL/TP et de clôture du trader copié.

Comment les CopyPortfolios fonctionnent-ils ?

Les CopyPortfolios d’eToro sont des instruments d’investissement thématiques, programmés pour générer un retour à long terme à deux chiffres. Chaque CopyPortfolio regroupe divers actifs ou un groupe de traders, et est constamment optimisé par des algorithmes d’apprentissage machine.

Points généraux à prendre en compte pour les CopyPortfolios :

  • Le montant d’investissement minimum est de 5 000 $.
  • La Stop Loss par défaut pour un CopyPortfolio est fixé à 10 %.
  • L’allocation des pondérations de chaque CopyPortfolio peut changer avec le temps.

Market CopyPortfolios

Les Market CopyPortfolios regroupent différents actifs dans un portefeuille unique, suivant une stratégie de marché prédéterminée ou se concentrant sur un segment de marché spécifique. Les experts financiers d’eToro déterminent la composition de chaque CopyPortfolio, en conjonction avec un algorithme d’apprentissage machine programmé pour réduire les risques et augmenter les bénéfices.

Par exemple, le BigTech CopyPortfolio regroupe des entreprises majeures du secteur de la technologie, offrant un atout pour les traders qui souhaitent investir dans l’ensemble de l’industrie.

Top Trader CopyPortfolios

En s’appuyant sur l’outil CopyTrader, les Top Trader CopyPortfolios regroupent des traders performants dans différents portefeuilles. De manière similaire aux CopyPortfolios, les traders y faisant partie sont sélectionnés par le comité d’investissement d’eToro et un algorithme sophistiqué qui recherche des attributs de trading spécifiques optimisés générer des bénéfices.

Par exemple, le GainersQtr CopyPortfolio regroupe des investisseurs qui ont enregistré des rendements constants et qui sont susceptibles de réaliser un bénéfice au cours du trimestre suivant, en fonction de paramètres prédéterminés pris en compte par l’algorithme des CopyPortfolios. La composition des CopyPortfolios est mise à jour régulièrement afin de maintenir un faible risque et d’augmenter la probabilité de réaliser des bénéfices.

Pour plus d’informations sur les CopyPortfolios, veuillez vous reporter à la page des CopyPortfolios.

Nous espérons que cet article vous a aidé à acquérir une vision plus claire de nos systèmes de copie. Pour toute question supplémentaire, n’hésitez pas à nous contacter sur notre mur @CustomerService sur eToro ou via notre page d’aide.